Bonjour,
Décembre 2023 - Bilan n° 81
Je termine cette année un peu en roue libre : pas beaucoup de mouvements, et on attend la nouvelle année pour repartir sur une nouvelle séquence. Ceci dit, la décision la plus importante de ces dernières semaines n’apparaît pas dans le portefeuille, mais va marquer les prochaines années : j’ai décidé, sur ma poche Europe, de quitter l’Espagne et de me concentrer sur la Pologne. Ca va se faire, comme toujours ici, de façon très progressive, mais ça va se faire de façon inéluctable.
Pourquoi ? Parce que malgré un processus de sélection de titres vifs globalement identique, je suis en MV de 30 % sur mon sous-total espagnol, et en PV de 30% sur mon sous-total polonais. J’ajoute que les principaux ratios financiers sont clairement en défaveur de la cote espagnole. Bref, ça prendra 2 ou 3 ans, peu importe, mais je vais sortir. Dans un premier temps, je vais rester concentré sur la Pologne. Il n’est pas impossible que j’ouvre un jour une position sur un autre pays européen, mais bon, pour le moment, je ne vois pas.
Allez, on y va.
Ah, non, autre chose aussi : dorénavant je ne vais plus détailler les dividendes reçus. Je n’aime pas le principe du dividende, je l’ai déjà expliqué longuement. Que la majorité des contributeurs de ce forum en soit à ce point fascinée est une chose qui m’est incompréhensible. Mais perdre mon temps tel un épicier à reporter ici la moindre pièce jaune qui rentre dans la caisse, c’est fini.
1 Poche Eiffage
Retiré 6 000 €.
Total net : 464 800 €
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : 6.12 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010) : + 8.24 % (moyenne géométrique ).
2 Poche France
2a PEA
Ni versement, ni retrait.
Nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :
Achat 209 SFPI (SFPI) : 209 x 1.556 € = 325 €
Total net : 191 600 €
( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 86 500 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA - ouvert en 2007 - avec 120 000 € ).
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : 0.15 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 6.76 % (moyenne géométrique ).
2b PEA PME
Ni versement, ni retrait.
Nano-ordre pour éviter par principe les frais d’inactivité :
Achat 7 Jacquet Metals (JCQ) : 7 x 18.38 € = 129 €
Total net : 47 500€
( compte tenu des 17.2% de prélèvement sociaux sur les 16 400 € de PV latente puisque j’ai progressivement alimenté ce PEA-PME - ouvert en 2017 - avec 34 000 € )
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +15.85 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 4.60 % ( moyenne géométrique )
3 Poche Europe ( Espagne / Pologne )
Ni versement, ni retrait.
Comme annoncé plus haut, j’entame doucement ma sortie de la cote espagnole. Sortie ajustée pour minimiser ma plus-value globale 2023 sur mes 3 poches en CTO. Après deux années un peu douloureuses, j’ai compris la leçon : la gestion fiscale du cumul de mes PV/MV constatées de l’année mérite un peu d’attention.
Vendu 15 Vidrala (VID) 15 x 80.20 € = 1 203 €
Je n’ai donc plus que 7 lignes en Espagne :
Total net : 128 800 € ( compte tenu des 30 % de prélèvement sociaux sur les 11 700 € de PV latente)
Versé 97 000 € depuis l’ouverture mars 2017
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : +14.37 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 6 ans (1er janvier 2018) : + 7.15 % (moyenne géométrique)
4 Poche US
Ni versement, ni retrait.
Spin-off de Worthington Industries (WOR) hier. J’en parle ici sur le fond :
Spin-off
Je ferai une mise à jour dès communication par mon courtier (Bourse Direct, hum hum).
Pas de mouvements (à part 1 WOR -> 1 WOR +1 WS)
Le spin-off a eu lieu hier, il est beaucoup trop tôt pour que je me fasse une opinion quant au choix de garder l’une et/ou l’autre ligne. Pour l’instant, je garde les deux (et du coup, je passe à 15 lignes sur ma poche US) :
Total net = 105 800 € ( compte tenu de la flat tax à 30 % sur les 27 400 € de PV latente )
Versé 56 000 € depuis ouverture novembre 2016.
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 14.34 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 7 ans (1er janvier 2017 ) : + 7.76 % (moyenne géométrique ).
5 Poche IBKR ( Russell 2000 x Levier )
Versé 2 000 €
Racheté 15 ETF RS2K à 232.35 € pour rester sur mon levier cible.
Apport : 55 000 €
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : 2.18 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 2 ans (1er janvier 2022 ) : -8.15 % (moyenne géométrique ).
Récapitulatif :
Performance nette fiscale/sociale depuis le début d’année : + 7.02 %
Performance nette fiscale/sociale moyenne annuelle depuis 14 ans (1er janvier 2010 ) : + 8.19 % (moyenne géométrique ).
Présentation désormais sur un rythme alterné : 6 ans / 3 ans
Un coup d’œil sur l’évolution séparée des cinq poches sur 6 ans :
La même, en cumul :
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