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1 #26 29/03/2024 14h31
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Merci Toto,
Nous avons en effet pas mal d’actions en commun. Vous avez de beaux PRU sur Rubis, BNP, AXA…
Sur le timing de renforcement des actions à dividendes il serait en effet sans doute judicieux d’attendre le second semestre. Surtout que les résultats des sociétés vont peut être légèrement baisser dans les mois à venir.
Mon portefeuille génère 2 800 euros de dividendes annuel pour 73k investis. J’ai pour objectif d’atteindre les 3 600 euros annuel dans les 12 prochains mois pour 10 000 euros de versements supplémentaires (8% environ).
Le plus sage est sans doute d’attendre quelques mois pour réinvestir dans les actions à dividendes.
Mais j’aime bien voir ma poche "dividendes attendus" augmenter. Disons que j’ai l’impression à chaque achat de passer un niveau alors que les PV potentielles sont seulement latentes.
Je ferais sans doute les prochains DCA sur les ETF. En effet, je vois encore un potentiel de hausse de la tech US dans les mois à venir. Au mois jusqu’en juin : première baisse effective des taux.
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#27 29/03/2024 18h05
- Jeim
- Membre (2018)
- Réputation : 32
Bonsoir,
Petite erreur :
CW8 + 7,66%
Vous vous trompez, le CW8 a fait +10.91 au 27.03
Jeim
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#28 30/03/2024 09h37
- Trahcoh
- Membre (2014)
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@Jeim
ça fait bien +7.6% pour le CW8 après la flat tax de 30%.
“Time is your Friend, Impulse is your Enemy.” John Bogle
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#29 04/04/2024 12h05
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Effectivement, j’avais regardé la performance sur boursorama. Il me semble que cela indiquait bien 7,66% au 27 mars. Il y a peut être un décalage.
Si je regarde, aujourd’hui le 4 avril mon portefeuille prend 11% YTD (grâce à Rubis et aux actions à dividendes qui montent). Le CW8 serait à 10,80%.
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#30 06/05/2024 15h22
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Point 6 mai 2024
Apports
650 euros apportés fin avril.
Dividendes
La saison des dividendes commence :
- 63 euros perçu de TOTAL début avril ;
- 97,5 euros par LVMH ;
- 66 euros de l’OREAL ;
- 240 euros d’AXA perçus le 6 mai ;
- 150 euros d’ENGIE le 6 mai également.
Mouvements
Pas mal de mouvements en avril du à la vente de ma grosse position sur SOCIETE GENERALE à 26,50 euros pour environ 9 000 euros : environ 450 euros de plus-value hors dividendes.
J’ai vendu SG car c’était l’une de mes plus grosses lignes. J’avais renforcé au gré des baisses successives et la ligne devenait déraisonnable. De plus, c’est l’action qui affiche les plus mauvais résultats sur les bancaires françaises.
Enfin, le rendement du titre est inférieur à 4% depuis cette année. Ce qui ne correspond plus à mon approche dividendes.
Je reste investi sur Crédit Agricole et BNP qui offrent un meilleur couple rendement/résultats que SG.
De même j’ai augmenté ma poche de "financières" (26% de mon portefeuille total loin devant le luxe 18%) puisque j’ai aussi renforcé AXA, AMUNDI et COFACE.
J’ai réinvesti les 9 000 euros issus de la vente de la SG dans les autres poches de mon portefeuille : Air Liquide, Amundi, Coface, Engie, Orange, CW8, Panx, LVMH, Capgemini et BNP).
Performance
Malgré la baisse des marchés, la performance est quasi stable et ressort à 9,54% au 3 mai 2024 et atteinte les 97 700 euros pour 73 600 euros investis depuis le début : soit un PV globale de 24 000 euros.
Le portefeuille délivre une rente de 2 850 euros annuel de dividendes. L’objectif des 3 000 euros sera atteint fin mai grâce au réinvestissement des dividendes perçus.
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#31 13/05/2024 11h38
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Petit update ATH :
le portefeuille bat son ATH et atteint les 99 700 euros à quelques centaines d’euros des 100K qui étaient l’objectif de fin d’année.
La performance est de 12,50% depuis le 1er janvier.
On se demande quand cette hausse va s’arrêter…
J’ai acheté du Stellantis ce moi-ci dans une perspective dividendes / Potentiel de hausse du cours : PRU 20,27 euros. Si certains envisagent d’acheter Stellantis pour le rendement attention au rendement affiché sur les sites car il faut tenir compte de la fiscalité hollandaise non récupérable sur PEA (15% de retenue à la source).
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#32 05/06/2024 17h19
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Bilan Mai 2024
Le portefeuille s’est stabilisé à 100 000 euros tout pile.
La performance au 5 juin est 12% YTD.
La performance globale depuis 4 ans est de 35,86%.
Mouvements :
- Achat de 9 ETF AMUNDI NASDAQ 100 à 52.50
- 14 AXA à 33,65 euros
- 7 BNP à 66,45
- 15 AXA à 31,45
- 2 air Liquide à 181,18
Environ 1500 euros de dividendes encaissé entre mai et début juin (BNP, AXA, Air Liquide, ENGIE, COFACE, AMUNDI, CREDIT AGRICOLE)
Apports
Pas de renforcements en espèce en mai et juin pour cause de vacances d’été à financer… Les prochains apports devraient être au mois d’aout.
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#33 30/08/2024 16h28
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Bilan août 2024
Après la franche baisse d’août le portefeuille est remonté fin août il atteint la valorisation total de 101 100 euros pour une valorisation de 86 000 euros au 01/01/2024.
On est encore cependant loin de l’ATH.
Le calcul de performance bugue sur boursorama depuis quelques temps je dirait qu’on est vers 10/11%% de performance annuelle.
Apports
Apports 3050 euros en août et 250 euros en juin.
Soit 5 850 euros d’apports totaux depuis janvier et 77 000 euros depuis les débuts.
Mouvements
J’ai énormément fait tourner le portefeuille à la suite des deux crises qui ont fait l’actualité de l’été :
- les législatives françaises ;
- le mini crash.
J’ai un peu paniqué et j’ai voulu cristalliser des PV.
Je pense que cela n’a servi à rien. Je suis de nouveau 100% investi et j’ai racheté certaines valeurs.
Bref j’ai perdu des frais d’achat et de vente.
J’ai tout de même rééquilibré la part ETF qui composent aujourd’hui 45% du ptf :
- Ligne CW8 pour 20 000 euros ;
- nouvelle ligne iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) pour 4 000 : je renforce le word ici dorénavant. Les frais sont moins importants ;
- AMUNDI PEA NASDAQ 100 pour 3 000 euros ;
- AMUNDI PEA S&P500 pour 5 000 euros ;
- AMUNDI PEA NASDAQ 100 X 2 pour 10 000 euros.
Je suis d’accord qu’il y a des doublons et que cela pourrait encore être simplifié.
Sur la part actions (55% du ptf) la stratégie n’a pas changé : des valeurs solides à dividendes et des leader européens.
Le portefeuille génère aujourd’hui plus de 3 000 euros de dividendes par an avec des lignes : AXA, TOTAL, CREDIT AGRICOLE, BNP, AMUNDI, RUBIS, ORANGE, ENGIE et COFACE.
AIR LIQUIDE est ma plus grosse ligne action avec 8 500 euros.
Les autres lignes sont LVMH, L’OREAL et Capgemini
J’ai fait un aller retour sur Hermes pour gagner 300 euros.
J’ai vendu Sanofi hier à 101 euros car elle était arrivé à un point haut et que son rendement est relativement faible par rapport à mes autres valeurs dividendes (3/4% contre 6 à 8%).
Stratégie
J’ai clairement paniqué sur les deux mini crises de l’été et fait des mouvements pour rien. Le portefeuille est composé de valeurs solides.
Quasiment toutes les lignes sont en plus-value sauf Rubis -2% ; Capgemini - 3% et Orange - 9%.
Rubis et Orange sont positives en comptant les dividendes.
Pour Capgemini je crois en sa remontée sur le long terme.
Donc je n’ai pas d’objectif de vente. je vais dorénavant limiter au maximum les allers et retours couteux en frais de transaction.
Les renforts se feront entre les ETF US et les actions à dividendes. Je vais sans doute bientôt renforcer Total et Engie qui sont des lignes moins importantes dans mon ptf.
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1 #34 20/09/2024 14h28
- Taxheaven
- Membre (2022)
- Réputation : 7
Le portefeuille est stable à 103 000 euros de valorisation pour 79 000 investis
Focus performance AXA et BNP depuis le crash de 2020
Nous avons beaucoup décriés collectivement les valeurs financières ces dernières années comparées aux valeurs de croissance (Tech US ; Luxe) or la performance de certaines financières de notre bon vieux CAC 40 depuis le crash covid de 2020 est excellente.
AXA
AXA par exemple est descendue à 11,84 euros par action en mars 2020, elle aujourd’hui à 36,6 euros par action soit une performance de 309,12% en 4,5 ans. Sans compter les dividendes versés annuellement.
En d’autre terme, en mars 2020 vous auriez pu acheter 8446 actions pour 100 000 euros. Aujourd’hui ces actions vaudraient 304 000 euros et produiraient 18 000 euros de dividendes.
Même le World ne fait pas mieux sur la période.
BNP
BNP est descendue à 24.5 euros par action en mars 2020, elle aujourd’hui à 64 euros par action soit une performance de 261% en 4,5 ans.
En d’autre terme, en mars 2020 vous auriez pu acheter 4081 actions pour 100 000 euros. Aujourd’hui ces actions vaudraient 261 225 euros et produiraient 18 775 euros de dividendes.
Le crash de 2020 était bien un vrai game changer…
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#35 20/09/2024 17h44
- Trahcoh
- Membre (2014)
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Tout à fait. Mais le passé nous apprend aussi qu’un investissement hyper leveragé se comporte parfois plus mal en période de crise.
A titre personnel, vu le rapport capitaux propres/passif des banques, et dans une moindre mesure des assureurs, je préfère en rester éloigné.
“Time is your Friend, Impulse is your Enemy.” John Bogle
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