Portefeuille d'actions de Bubulle

Reporting financier mensuel n°55 au 03/11/2023

Point sur patrimoine financier : 410,9 kE (-15,0 kE sur le mois)
dont la part actions : 58,6%
La voiture a été remplacée (bye bye 1,2 puretech) d’où une dépense exceptionnelle pour le complément de 10k€. A cette occasion, les 50k€ du vieux PEL a 1,7% net cassé ont complété en grande partie les livrets à 3%.
Le reste de la baisse mensuelle est due à la chute des actions.



Portefeuille actions : 239,9 k€ (- 5,4 k€ sur le mois)
Le portefeuille est en baisse de 2,2% sur le mois (+9,37% YTD) et encore le 2 novembre inclue cette fois a connu une forte hausse.



Mouvements réalisés en octobre sur PEA CTO
Pas d’apport.

Les Flops
Comme d’autres, je constate le flop des valeurs de mon PEA PME liées à la croissance verte :
Fermentalg -90% (-80% YTD)
Mc Phy -77% (-66% YTD)
Enertime -66% (-42% YTD)

De même, mes ETF verts achetés en 2021 continuent de prendre le bouillon.
Je vais conserver vu le faible montant alloué mais …finalement mes seules diversifications rentables auront été le Nasdaq et l’Or.

Portefeuille crypto
Le portefeuille reprend 15% sur le mois. On flirte avec les 4k€ pour 5k€ investi. Toujours pas d’apport.

Dernière modification par bubulle (03/11/2023 10h13)

Reporting financier mensuel n°57 au 03/01/2024

Point sur patrimoine financier : 444,0 kE (+13,9 kE sur le mois)
dont la part actions : 59,2 %
Très bon mois pour l’épargne porté par la poursuite du rally les actions.

Bilan sur l’année 2023 :
Le patrimoine gagne 83,1k€ sur l’année. C’est la meilleure performance qui se répartie ainsi :
- Perf PPF action 2024 : +42,5 k€ soit +20,18 % YTD (soit une année d’épargne) essentiellement du World boosté par du Nasdaq (LQQ a pris 110% sur l’année !).
- Epargne annuelle : 40,6 k€ (avec 10k€ de dépense exceptionnelle pour voiture)
Rentrée (essentiellement salaires) : 95k€ (=> saving rates 42,5%)

Concernant l’épargne annuelle malgré l’inflation, elle progresse (hors dépense exceptionnelle):
2019 30,1k€
2020 40,4k€
2021 38,8k€
2022 35,0k€
2023 50,6k€

Concernant la performance de la partie actions, retour sur les précédentes années :
2019 +21,1%
2020 -4,2%
2021 +23,8%
2022 -15,07%
2023 +20,18%
Le TRI depuis le début du suivi s’élève à 8,76% annuel.



Portefeuille actions : 262,6 k€ (+10,4 k€ sur le mois)
Le portefeuille est en forte hausse de 4,2% sur le mois (+20,2% YTD) et atteint un nouveau plus haut historique.





Mouvements réalisés en décembre sur PEA CTO
Pas d’apport.

Portefeuille crypto
Le portefeuille reprend 14% sur le mois. 4,9k€ pour 5k€ investi, quasi retour a l’équilibre. Toujours pas d’apport.
BTC 58% / ETH 23% / ALT 18%

Reporting financier mensuel n°59 au 29/02/2024

Point sur patrimoine financier : 475,0 kE (+15,1 kE sur le mois)
dont la part actions : 60,4 %
4ème très bon mois d’affilée pour les actions complété sur ce mois par les cryptos !
Tous les indices sont au plus haut, normalement il faudrait écrémer un peu … mais je ne saute toujours pas le pas.



Portefeuille actions : 287,0 k€ (+8,9 k€ sur le mois)
Le portefeuille est en forte hausse de 3,2% sur le mois et atteint un nouveau plus haut historique (8,56% YTD).



Mouvements réalisés en février sur PEA CTO
Les livrets sont plein, 4500€ sur ESE en PEA.

Portefeuille crypto
Le portefeuille s’envole de 43% sur le mois dans la lignée du BTC et du nombre de message sur les sujets cryptos.
valeur : 7,1k€ pour 5k€ investi.

Reporting financier mensuel n°61 au 01/05/2024

Point sur patrimoine financier : 486,5 kE (-0,5 kE sur le mois)
dont la part actions : 60,0 % tout pile
Léger coup d’arrêt pour les actions après 5 mois de hausse dans la lignée des indices.



Portefeuille actions : 292,1 k€ (-5,4 k€ sur le mois)
Le portefeuille est en baisse de 1,8 % sur le mois (+9,7% YTD).



Mouvements réalisés en mars sur PEA CTO
Apport de 1,5 k€ sur ESE sur PEA.

Portefeuille crypto
Le portefeuille baisse de 18% sur le mois (-1,4 k€).
valeur : 6,6 k€ pour 5k€ investi.

Reporting financier mensuel n°63 au 29/06/2024

Point sur patrimoine financier : 515,1 kE (+14,8 kE sur le mois)
dont la part actions : 61,1 %



Portefeuille actions : 315,3 k€ (+13,3 k€ sur le mois)
Le portefeuille est en forte hausse de 4,43 % sur le mois (+17,3% YTD).



Mouvements réalisés en juin sur PEAs
Vente de 10k de PANX pour du LQQ (ajout progressive de levier, jusque 1,2)
Pas d’apport.

Portefeuille crypto
Le portefeuille poursuit son yoyo et baisse de 10% sur le mois (-0,7 k€).
valeur : 7,2 k€ pour 5k€ investi.

Reporting financier mensuel n°65 au 31/08/2024

Point sur patrimoine financier : 522,3 kE (+13,8 kE sur le mois)
dont la part actions : 61,2 % au plus haut.

Portefeuille actions : 319,8 k€ (+12,1 k€ sur le mois) au plus haut
Le portefeuille est en hausse de 3,9 % sur le mois écoulé (+16,6% YTD) et a rattrapé puis dépassé la baisse du mois dernier.



Mouvements réalisés en aout sur PEAs CTO
Aucun sur PEA
Pas trop suivi, plus possible d’acheter l’ETC amundi gold sur CTO Boursorama du coup j’ai pris qq CL2 (apport d’env. 250€ le cash back + parrainage de l’année)

Portefeuille crypto
Le portefeuille en hausse de 3% sur le mois (0,2 k€).
valeur : 6,2 k€ pour 5k€ investi.

Merci d’interrompre le monologue de ce fil.

Les UC BNP sont sur de 2 assurance vie ouvertes au nom de mes enfants mineurs chez ma banque historique BNP (Cardif) et fortement alimentées en 2018 en bon père de famille. Depuis j’ai connu ce site, j’aurais fait différemment…Cet argent ne m’appartient plus mais je le gère.
Je n’ai donc accès qu’a un nombre réduit d’UC BNP. Le fond US est correct et réplique le SP500 plutôt bien (+18,5% YTD par ex), Aqua est assez connu comme fond et performait bien par rapport à un world jusqu’à cette année (seulement +6,6 YTD, +78% sur 5 ans). A surveiller.
Le fond Monde n’est pas bon car il a 20% d’émergent mais est peu volatile et a bien résister en 2020. J’hésite à m’en séparer au profit des 2 premiers, il est vrai.
Les frais d’UC ne sont pas rédhibitoires (0,75%) et le fond euros correct, il y aurait une piste a étudier pour basculer vers des assurance vie Cardif un peu plus performantes si c’est possible. Par exemple je n’ai pas accès au fond BNP Disruptive qui réplique le Nasdaq, sans parler des etf.

Désormais j’alimente en priorité PEA et PEE je n’utilise plus les assurance vie ou a la marge a mon nom et celui de ma femme. Au titre de la diversification, j’en avait ouvert en 2019 sur Lynxea et Boursorama pour prendre des SCPI et du HBO multibonds : 2 échecs rétrospectivement maintenant j’ai du fonds euros et du LQQ principalement dessus.

Bonjour Bubulle,

Je découvre votre file PF, mes excuses donc si vous avez déjà argumenté vos choix concernant les questions que je vais vous poser.

Pourquoi gardez-vous une aussi grosse position en sécurisé ? Vous avez des projets ?

Car elle est non seulement importante en montant, quasiment 200k€ mais également en % du total, autour de 35/40%.

Etant donné que c’est une partie très peu performante, au mieux couvrant l’inflation, cela représente à moyen long terme un gros manque à gagner.

Sachant que certains argumenteraient que vu la période que nous vivons, il peut être plus sécurisant de détenir des parts d’entreprise plutôt qu’une créance dans une banque ou de la dette souveraine EUR…
CF loi sapin II, cas de la Grêce il y a quelques années…

Reporting financier mensuel n°67 au 01/11/24

Point sur patrimoine financier : 538,4 kE (+5,3 kE sur le mois)
dont la part actions : 61,7 % au plus haut.

Dépenses exceptionnelles : 3k€
Changement des chaises du salon But par du plus cossus et surtout suite à la mort de notre ancienne TV HD Sony achat d’une TV Oled 55" Samsung S95D. Le jour et la nuit pour 1,5k ! L’impression de redécouvrir les films : Luke Skywalker a des boutons… J’étais parti sur la G4 de LG mais j’ai choisi l’anti reflet mat de cette Samsung, à l’usage très confortable dans un salon lumineux. (Pas de fil IH sur le sujet ?)

Parents d’enfants atypiques
Le sujet a été abordé sur le fil d’amoilyon et je préfère en parler ici.
Nous sommes aussi concernés. Ma femme a arrêté de travailler, il y a 18 mois pour accompagner notre fils. Mon salaire étant 3 fois plus élevé, la question ne s’est pas vraiment posé. Ce lien social lui manque, même si dixit ses collègues étaient tou(te)s des con(ne)s. Ma femme arrive en fin de droit AJPP…avec notre épargne nous sommes sereins quoi qu’il advienne. C’est un calvaire : c’est dur et fatiguant surtout avec l’entourage y compris proche qui ne comprend pas. Il faut faire son deuil "blanc". Je ne jette pas la pierre à l’Education nationale, à la MDPH, l’ASE (ex DASS), à la médecine…ils font ce qu’ils peuvent et il y a encore des humains dévoués.

Portefeuille actions : 332,5 k€ (+5,5 k€ sur le mois) au plus haut
Le portefeuille est en hausse de 1,5 % sur le mois écoulé (+20,8% YTD).



Mouvements réalisés en septembre sur PEAs CTO
Achat de 0,5k d’ETC Or sur CTO.

Portefeuille crypto
Le portefeuille en hausse de 10% sur le mois.
valeur : 7,1 k€ pour 5k€ investi.

Reporting financier mensuel n°69 au 02/01/25

Point sur patrimoine financier : 582,2 kE (+15,5 kE sur le mois)
dont la part actions : 60,5 %

Une donation de pièces en Or pour Noël (10 et 20 Francs Or pour environ 15k€ estimées).

Porté par les marchés boursiers et une bonne épargne malgré la pause du travail de madame, le patrimoine a cru de 147k€ cette année soit 20% pour atteindre 883k€, et atteindra peut être le million dès l’an prochain avec une nouvelle année boursière favorable (peu probable certes).

Portefeuille actions : 352,7 k€ (-1,2 k€ sur le mois)
Le portefeuille est quasi stable sur le mois écoulé (+30,4% YTD).
La part d’ETF à levier est désormais à 9% (LQQ essentiellement).

Mouvements réalisés sur le mois sur PEAs CTO
Achats de 300€ de CL2 avec les dividendes de EWLD

Portefeuille crypto
Le portefeuille en hausse de 3% sur le mois.
valeur : 10,5 k€ pour 5k€ investi.