Portefeuille d'actions de Crashray

MISE À JOUR FEVRIER 2023

PERFORMANCE DU MOIS DE FEVRIER 2024 :

Perf. de +3.52% sur Février et de +6.95% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +12.68%
Par sous-enveloppes :
- PEA       à +3.86% sur Février et  +7.76% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +12.16%
- PEA-PME   à -3.78% sur Février et  -5.90% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI  +10.56%
- CTO       à +3.76% sur Février et  +7.45% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI  +28.33%

Référence 1 CW8 YTD +7.74%
Référence 2 CACGR YTD +5.36%

COMMENTAIRES :

Petit retard de reporting, j’avais quelques urgences plus les vacances au ski.
Le PEA/PME toujours morose. Bien fait de basculer directement sur CTO. Toujours en réflexion de travaux d’agrandissement (250 k€ à prévoir).
500€ d’apport sur CTO pour garder un petit DCA. Je passe à 80% de temps de travail avec mon mercredi à partir de mai. Bien content que cette solution soit possible. Plus spécialement besoin de gagner de l’argent, je suis content d’avoir plus de temps pour moi et mes enfants.

MOUVEMENT PEA: 

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME: 

08/02/2024 Achat TRIGANO 4 x 150.39€

MOUVEMENT CTO :

13/02/2024 Achat IWDA 7 x 86.80€
20/02/2024 Achat IWDA 6 x 86.68€

PERFORMANCE DU MOIS DE MARS 2024 :

Perf. de -2.31% sur Avril et de +8.18% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +12.30%
Par sous-enveloppes :
- PEA       à -2.37% sur Avril et  +8.86% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +11.83%
- PEA-PME   à -1.78% sur Avril et  -6.68% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +9.75%
- CTO       à -2.21% sur Avril et  +8.89% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI +23.04%

Référence 1 CW8 YTD +8.54%
Référence 2 CACGR YTD +5.98%

COMMENTAIRES :

500€ d’apport sur CTO pour garder un petit DCA. Achat avec les liquidités du nouveau ETF capitalisant World (WPEA). Toujours pas mal de liquidité en prévision de travaux possible.

MOUVEMENT PEA: 

09/04/2024 Achat WPEA 29 x 4.8913€

MOUVEMENT PEA/PME: 

Aucun

MOUVEMENT CTO :

19/04/2024 Achat IWDA 5 x 88.93€

PERFORMANCE DU MOIS DE JUIN 2024 :

Perf. de +3.50% sur Juin et de +13.97% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +13.63%

Par sous-enveloppes :

- PEA       à  +3.94% sur Juin et  +14.91% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +13.04%
- PEA-PME   à -10.79% sur Juin et  -12.02% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +7.49%
- CTO       à  +4.51% sur Juin et  +15.97% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI +27.47%

Référence 1 CW8   YTD +15.55%
Référence 2 CACGR YTD +3.06%

COMMENTAIRES :

0€ d’apport ce mois-ci. J’ai dû payer la fin des travaux de rénovation (13k€). Je dois finir les demandes pour ma prime renov pour récupérer 5000€. Très content de mes 80%, je vais voir mon nouveau salaire sous peu et comment pôle emploi me complète pour voir ce que j’y perds réellement.
Bilan de mi-année :
+15 700€ en global. Mais 27 000€ de sortie pour des travaux sur la maison (Isolation extérieur avec crépis + isolation comble perdu et vide sanitaire + poêle à bois ). Ce qui donne +42 700€ au total avec +37 000€ en bourse, ça fait pas grand chose en dehors. Enfin si 5000€ sur 6 mois, ça fait 833€/mois de côté avec un salaire de 2300€ net mais qui va diminuer. 

MOUVEMENT PEA: 

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME: 

Aucun

MOUVEMENT CTO :

Aucun

Performance du mois d’Août 2024 :

Perf. de -0.06% sur Août et de +13.96% YTD, depuis ouverture 14/07/2019  TRI +12.86%

Par sous-enveloppes :
- PEA          à -0.34% sur Août et  +14.72% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +12.33%
- PEA-PME   à +3.32% sur Août et  -7.89% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +8.47%
- CTO          à +0.32% sur Août et  +15.65% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI +22.58%

Référence 1 CW8 YTD +16.08%
Référence 2 CACGR YTD +3.96% 

COMMENTAIRES :

5000€ d’apport ce mois-ci sur CTO IWDA pour profiter du creux depuis le livret Bourso+. J’aurais pu mettre un peu plus. Sinon j’ai appris que Independance Small Europe était enfin disponible chez Boursorama en part A uniquement mais c’est mieux que rien.

Pour l’investisseur particulier, Independance Small Europe est décliné en deux parts :
- une part A qui a des frais d’entrée réduits et est intégrée aux offres "zéro frais de courtage" de la plupart des brokers… mais qui affiche cependant des frais courants majorés. Au regard de l’appartenance de cette part aux sélections "0%" des brokers, le béotien y verra une belle affaire. Mais il n’en est rien car…
- il existe une part I, qui contrairement à ce que son intitulé suggère, n’est pas réservée aux institutionnels. On peut parfaitement y souscrire en tant que particuliers, moyennant des frais de courtage et d’entrée plus importants que pour la précédente, mais des frais courants qui eux le sont nettement moins. C’est donc un bien meilleur choix pour un placement de long terme.
ISIN part A : LU1832174962
ISIN part I : LU1832175001

Je vais peut-être faire une pause sur le CTO pour charger sur ce fonds sur PEA/PME afin de profiter de l’avantage fiscale de cette enveloppe. Peut-être 500€ par mois sur ce fonds pendant 12 mois par exemple.

MOUVEMENT PEA: 

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME:

Aucun

MOUVEMENT CTO :
02/08/2024 Achat IWDA 22 x 91.53€
05/08/2024 Achat IWDA 34 x 88.19617647€

Performance du mois d’Octobre 2024 :   
Perf. de +0.84% sur Octobre et de +16.30% YTD, depuis ouverture 14/07/2019  TRI +12.85%

Par sous-enveloppes :
- PEA          à +0.95% sur Octobre et  +17.37% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +12.42%
- PEA-PME   à -6.09% sur Octobre et  -13.60% YTD, depuis ouverture 14/07/2019 TRI +6.23%
- CTO          à +1.50% sur Octobre et  +18.63% YTD, depuis ouverture 07/06/2023 TRI +21.44%

Référence 1 CW8 YTD +19.06%
Référence 2 CACGR YTD +0.04%

COMMENTAIRES :

2000€ d’apport sur CTO:IWDA pour profiter de la baisse de fin du mois. Enfin reçu maprimerenov 5500€. Je vais pouvoir voir pour la suite des travaux (SDB/cuisine).
Un peu déçu par les performances par rapport au CW8. Le CTO suit très bien. Le PEA encore 7% de titre vif qui plombe et le PEA/PME c’est le drame. Je me rassure en voyant le CAC GR sur l’année. Mais bon 1.69 point sur un montant de 195k€ au début de l’année, ça fait quand même 3 300€ de différence. Le loisir/frisson de stock-picking coute cher.

MOUVEMENT PEA: 

Aucun

MOUVEMENT PEA/PME: 

Aucun

MOUVEMENT CTO :

Achat IWDA 20 x 97.49€

BILAN 2023

Référence 1 CW8 YTD +28.09%
Référence 2 CACGR YTD +0.44%

PEA+PEA/PME+CTO

Détails par enveloppe

SUIVI OBJECTIF 2024

- lancer l’agrandissement de la maison avec refonte de quasi toutes les pièces
=> Abandon avec les frais de projet d’architecte dépensé.
- évolution professionnelle à déterminer (associé ou salarié, temps plein ou temps partiel)
=> En cours voir objectif 2025
- reprendre de bonnes habitudes alimentaires et l’activité physique régulière
=> J’ai réussi à tenir à peu près, lâcher sur la fin d’année lié au changement à venir
- apprendre un peu l’informatique aux enfants et de manière générale passer du temps avec eux
=> pas trop d’informatique mais du temps passé avec maintenant mon mercredi avec eux.
- continuer la montée en douceur du CTO full world
=> parfaitement respecté !

OBJECTIF 2025

- installation en libéral EURL en cours de négociation/réflexion. Toujours été salarié mais une occasion de sauter le pas. Achat matos+activité 50k€-60k€ (en négociation entre les deux). J’ai trouvé un local top 500€/mois. Reste à trouver des clients !
- continuer le sport, essayer de se mettre au surf. J’ai démarré un petit programme musculaire made by chatgpt
- finir le permis bâteau et continuer l’apprentissage de la voile
- prévoir un beau voyage pour mes 40 ans cette année. Japon…

CALCUL EVOLUTION PATRIMONIALE

+61 996€ en global bien aidé par la bourse.
Je calcule un besoin de 3700€ par mois pour notre famille de 4 :
- 1500€ par mois pour le quotidien (dont 800€ de nourriture)
- 800€ par mois lissé sur l’année pour les vacances (1 semaine ski plus 3 semaines à l’étranger en général)
- 400€ par mois de loisir (restaurant et autres)
- 300€ par mois pour la femme de ménage

Bonjour Crashray

Vous écrivez "Par contre toujours du mal à bien comprendre comment s’exposer le plus simplement en obligation. J’ai tendance à considérer mes fonds euros comme des obligations ."

Beaucoup de membres considèrent les fonds euros comme vous …
Mais … a mon avis des ETFs obligataires sont plus adéquats et il y a du choix
Par ex des ETFs d’obligations en euro uniquement ou des etfs d’obligations en USD hedgés euro

Sur la file "DÉCRYPTAGE DES ETFS OBLIGATAIRES : AVANTAGES, INCONVÉNIENTS ET CONSEILS
" vous trouverez 3 listes faites par Gapitaine cette semaine (génial qu’il ait pris le temps de faire ces listes pour nous simplifier la vie !)
- une en euros, au message 291
- 2 autres en CHF et GBP au message 296
p.12 Décryptage des ETFs obligataires : avantages, inconvénients et conseils

La plupart de ces ETFs ont une version capitalisante en plus de versions distribuantes en euro, USD, GBP et CHF . Ce qui est sympa c’est qu’on puisse voir le rendement possible en regardant le rendement de la distribution de la version distribuante …

Il existe des outils comme extraetf ou justetf pour repérer ce qui est disponible et comparer…

Un peu de boulot …
Commencez par la liste de Gapitaine…

M*erci pour le post sissi je vais regarder ça.

Plutôt dans quel enveloppe ? Un CTO ou une Assurance BoursoVie ?

Ce qui m’ennuie dans l’AV, ce sont les 0,75% de frais en plus.
Par ailleurs, il y a beaucoup moins de choix.