Portefeuille d'actions de Fabrice67

Fabrice67 · #1

Bonjour à tous,
A mon tour de partager mon portefeuille. Il n’est pas particulièrement original puisque très inspiré de mon forum préféré.

Tout d’abord les "performances" des années passées :
2013  : 11,30%
2014  : 8,30%
2015  : -1,10%

Les premiers mouvements de cette année :

Vente de McDo.
Acheté à un prix moyen de 74.67 €
Vendu à 107.36 €
Ça fait 44% (le change EUR/USD y est aussi pour quelque chose). Ce qui représente 14 années de dividendes actuels.

Renforcement de :
- 38 IBM
Actions US Dividend Contenders
Rdt sr capital investi (ROIC) sur les 4 dernières années : 33% 34% 28% 23%
Ratio de distribution (FCF) : 22% 24% 29% 32%
Dividendes : 4%
L’entreprise procède à des rachats d’actions. On en parle beaucoup d’IBM sur le forum.

- 84 Dover Corp
Actions S&P 500 Dividend Aristocrats
Rdt sr capital investi (ROIC) sur les 4 dernières années : 13% 11% 13% 12%
Rentabilité financière (ROE) : 18% 16% 19% 21%
Ratio de distribution (FCF) : 27% 22% 25% 32%
Dividendes : 2.9%

Valorisation du portefeuille au 9 janvier 2016 :

Mon but étant de vivre un jour de mes revenus passifs, mon prochain achat sera probablement l’entreprise "bon père de famille" Air Liquide, comme fond de portefeuille. Je veux profiter qu’elle soit sur ces plus bas annuel pour augmenter un peu mon exposition à l’euro (20% actuellement).

Répartition de mes revenus passifs :

Mots-clés : action, portefeuille, rente

Fabrice67 · #2

Bonjour,

Achat de 67 Sanofi (4 852,14 euros) ce jour.
Rendement : 3,9%
S&P Europe 350 Dividend Aristocrats
F-Score Piotroski très élevé

Le secteur "Santé" était le secteur le moins représenté dans mon portefeuille (2%).
Je cherche aussi a augmenter la part "Euros", pour moins subir les variations de devises (20% d’euros avant cet achat).

Fabrice67 · #3

Bonsoir,

Hier, renforcement de 44 IBM.

Aujourd’hui, achat de 680 MFA Financial Inc.
Dividendes : 12.6%

Après avoir pas mal renforcé ma catégorie "aristo" ces derniers temps (IBM, Sanofi, Dover), je me permets d’acheter une financière qui peut être bien plus volatile, et dont le dividende est beaucoup moins sur.

Mon objectif étant d’être co-propriétaire d’entreprises que je ne compte pas vendre, je ne m’inquiète pas trop. Je m’étais déjà retrouvé à -40% avec CYS (achat début 2013). Je l’avais renforcé en mars 2015.
Aujourd’hui, presque 3 ans après mon premier achat, j’ai toujours un rendement de 11.2% sur mon PRU. Je ne demande pas mieux.

Mes revenus mensuels passifs moyens passent les 1200 euros :

Fabrice67 · #4

Achat de 3300 Archos au PRU de 1.488€

Fabrice67 · #5

Achat de 50 Air Liquide au nominatif pur dans un objectif de très très long terme.
Si par bonheur le cours baisse dans les prochains jours, j’en rachèterai 50. Si non, j’en rachèterai plus tard.

Sinon, Archos, que j’ai acheté lundi, poursuit sa hausse. J’ai une plus-value latente de 16%. Mais je ne me fais pas d’illusion, ça peut redescendre très vite. Attendons les résultats annuels, le 17 mars, pour voir si les chiffres sont aussi bons qu’on nous le laisse entendre…
En tout cas j’ai bien envie de m’acheter un portable Archos pour remplacer mon vieux Wiko, histoire de voir la qualité de ce qu’ils font ;-)

Fabrice67 · #6

Renforcement de Sanofi pour les mêmes raisons que plus haut.

Le secteur Santé passe de 3 à 4.5% de mon portefeuille.
La part Euros passe à 23%.

Je serai bien tenté de vendre Vinci avec 50% de plus-value en 1 an et demi. J’ai eu la chance de l’acheter sur un point bas (3 et 14 octobre 2014).
La plus-value représente presque 18 années de dividendes…

Archos acheté il y a un mois est à +31% (mais reste très très volatile…)

ArnvaldIngofson · #7

Je serai bien tenté de vendre Vinci avec 50% de plus-value en 1 an et demi. J’ai eu la chance de l’acheter sur un point bas (3 et 14 octobre 2014).
La plus-value représente presque 18 années de dividendes…

Vous pouvez succomber à la tentation !
Vinci est une excellente valeur, mais aujourd’hui elle est chère.
Dans les 18 prochaines années, vous aurez certainement l’occasion de la racheter moins cher,
ou d’acheter autre chose.

Le secteur Santé passe de 3 à 4.5% de mon portefeuille.

Ca progresse.
AMHA c’est le secteur porteur (avec la technologie). Le pourcentage pourrait donc encore être augmenté.

La part Euros passe à 23%.

Plus que 77 % avec un risque de change (qui peut être aussi une opportunité).

Fabrice67 · #8

ArnvaldIngofson a écrit :
Je serai bien tenté de vendre Vinci avec 50% de plus-value en 1 an et demi. J’ai eu la chance de l’acheter sur un point bas (3 et 14 octobre 2014).
La plus-value représente presque 18 années de dividendes…
Vous pouvez succomber à la tentation !
Vinci est une excellente valeur, mais aujourd’hui elle est chère.
Dans les 18 prochaines années, vous aurez certainement l’occasion de la racheter moins cher,
ou d’acheter autre chose.

Vu comme ça, c’est vrai qu’il n’y a pas à hésiter ;-)
Mais bon, il m’est arrivé de vendre des valeurs trop tôt (sous prétexte qu’elles sont à leur plus haut). Elles ont continué de monter par la suite. Par exemple McDo en début d’année ; ou Digital Realty Trust en janvier 2015.
Du coup, j’avais décidé de ne plus vendre si vite, et de faire plus de buy and hold.

Francois92i · #9

Bonjour Fabrice 67,

Etant donné que vous avez acheté Vinci le 3 et 14 Octobre 2014.

D’un point de vu purement fiscal , il serait préférable d’attendre 3 et 14 Octobre 2016 pour vendre afin de bénéficier d’un abattement des impôts de 50% de votre plus value.

La remarque ci-dessus ne s’applique que si vos titres sont détenus hors PEA.

Sinon pour le principe de vendre Vinci au cours actuel, ça ne me semble pas une mauvaise idée, pour ma part j’ai vendu vers 52 € en 2014 (à son plus haut en son temps également).

Fabrice67 · #10

Bonjour François,

C’est aussi une des raisons qui fait que j’attends. Même si ça n’aura pas d’impact immédiatement, car j’ai externalisé largement assez de moins-value pour ne pas avoir d’impôt à payer sur cette plus-value.

Fabrice67 · #11

Hier j’ai vendu mes 92 Vinci (à +45%) pour renforcer HSBC.
Ça faisait 2 semaines que j’avais mis HSBC dans ma liste "à renforcer", le message de Parisien a été le déclic. Mon PRU passe à 6.497 euros.

Dernière modification par Fabrice67 (02/04/2016 11h05)

Fabrice67 · #12

Doublement de ma ligne Air Liquide (au nominatif pur).
Des actions de fond de portefeuille que je ne compte pas toucher de si tôt.

Quael · #13

Bonjour Fabrice,

merci pour les info ! Juste quelques questions de néophyte :
- les revenus passif que vous affichez, sont-ils après impôts ou bien ce sont les dividendes touchés qui sont restés sur le compte lié au PEA/compte titre ?

- recevez-vous des dividendes chaque mois, ou bien avez fait un calcul mensualisé ?

bien à vous,

Quael

Fabrice67 · #14

Bonjour Quael,

Les revenus sont tel qu’il sont virés sur mon compte. Ils sont donc :
- net d’impôts pour les revenus étrangers (impôts prélevés à la source dans le pays concerné)
- brut d’impôts pour les revenus français

Si demain je n’ai plus de revenus du travail, on peut considérer tous mes revenus passifs comme net d’impôts ; car j’aurai plus de crédits d’impôts que d’impôts à payer.

J’ai des revenus tous les mois. La répartition est indiquée dans le tableau de ce message.

Fabrice67 · #15

Renforcement pour 5K€ de ma ligne Centrica.
Ceci afin d’équilibrer un peu mieux mon portefeuille.

Le secteur « service aux collectivités » représentait seulement 2.4% de mon portefeuille. Il passe à 4.2%.
L’exposition GBP n’était que de 9%. Elle passe à 11%.

Fabrice67 · #16

Achat pour 5000 € de SES (1400€ provenant des dividendes, et 3600€ d’apport)

Fabrice67 · #17

Renforcement ce jour, pour 4740 € de SES (4000€ d’apport, le reste provenant des dividendes).
Le 15/08, j’ai renforcé Sanofi avec les 480€ qui dormaient sur mon PEA.

J’en profite pour faire un point complet sur mon portefeuille :

Valorisation du portefeuille au 29 août 2016 :

Allocation sectorielle :

Allocation par devise :

Evolution de la part :

Revenus totaux passifs :

Dernière modification par Fabrice67 (29/08/2016 16h29)

Boursfit · #18

Bonjour,

Joli PF

Fabrice67 a écrit :
Doublement de ma ligne Air Liquide (au nominatif pur).
Des actions de fond de portefeuille que je ne compte pas toucher de si tôt.

Le choix du nominatif pur, c’est pour le versement des 10% supplémentaire en actions (si c’est toujours d’actualité) ?

Dooffy · #19

Bonjour,
Simple curiosité, avec quel(s) courtier(s) opérez-vous (CTO/PEA)?
Vous semblez actifs sur les boureses étrangères et je pense m’y aventurer d’ici quelques temps, il me faut donc trouver un courtier adéquat.
Bien à vous,

Fabrice67 · #20

Merci !
Oui, parfaitement. Et aussi +10% de dividendes après 2 ans d’ancienneté.

Je suis chez Binck pour les 2.

Boursfit · #21

Air liquide récompense bien un actionnaire B&H.
Dommage qu’il n’y ait pas plus de sociétés comme elle !

Fabrice67 · #22

Il y a d’autres entreprises qui récompensent les actionnaires B&H. Pas forcément de le même manière, mais Air Liquide n’est pas la panacée non plus.
Par exemple, dans mon portefeuille :
- Altria vient d’augmenter son dividende de 8% (et c’est le cas tous les ans)
- Dover vient d’augmenter son dividende de 5% (ça fait 60 ans qu’il augmente tous les ans…)

Tiens, ça me fait penser à un échange de mail que j’ai eu avec des amis, récemment. Ci-dessous une copie avec les chiffres remis à jour :

Oui oui, c’est ça ma stratégie. Aristocrate des dividendes (ou équivalent) qui est au plus bas sur 1 an.
Je trouve que le rapport risque/gain est plutôt bon.

J’avais fait ça avec Vinci ou Mc Do (que j’ai vendu en plus-value de plus de 45%).

J’ai fait ça avec :
Altria (+67%)
AT&T (+40%)
Michelin (+29%)
Dover (+9%)
Emerson (+12%)
IBM (+14%)
Wal-Mart (+21%)
HCP (+3%)
Senior Housing (+8%)
En fait, je me rends compte que toutes mes Aristocrates achetées il y a un certain temps sont dans le vert.

Et ces derniers temps, je fais ça avec (opportunités encore valable de mon point de vue) :
Air Liquide (+1%)
Sanofi (-5%)
SES (+2%)

Maintenant attention, ce n’est pas non plus du risque 0.
Rolls Royce et BHP étaient aussi des Aristocrates lorsque je les ai achetées… (-16% et -22%, en plus de la coupe du dividende inattendue…)

Fracoisolivier, je vous réponds ici (à propos d’IBM) pour ne pas polluer la file de HerveC :

francoisolivier a écrit :
Fabrice,

8% du portefeuille, c’est rien.
Si vous croyez en IBM pourquoi alléger avec 16% de PV alors que l’objectif des aficionados de cette file pense que la fair value se situe plutôt à +200$

Edit : a moins que vous avez un meilleur investissement en vue ?

Oui, vous avez raison, je n’ai aucune raison d’alléger (surtout dans une stratégie B&H). Je garde donc, et IBM représente aujourd’hui 7.6% de mon portefeuille.

Jeff33 · #23

Bonjour Fabrice67,

Grâce à vous, je viens de découvrir 2 belles valeurs: Altria et Dover. Je les mets de côté et espère un jour investir dessus.

Une question: pourquoi cachez vous une partie du portefeuille ? Est ce par déontologie pour un groupe avec abonnement ? Ou des trouvailles perso dont vous ne souhaitez pas partager ?

Bonne soirée.

Fabrice67 · #24

Bonsoir Jeff,

Il y en a beaucoup d’autres. Il suffit par exemple de regarder ici (pour les US) ou ici (pour l’Europe), ou de lire la newsletter de l’IH.

Je suis abonné à l’IF. Ça ne serait pas correct de ma part de dévoiler leurs trouvailles.

Bonne soirée

Fabrice67 · #25

Bonjour,

Vente de "IF" en moins value de 24% (1170.50€)
Renforcement de 55 Sanofi

Mes 5 premières lignes :
International Business Machines Corp 22 683 € 7,6%
Cominar Real Estate Investment Trust    16 261 € 5,4%
HSBC Holdings PLC    16 055 € 5,3%
Sanofi    15 992 € 5,3%
Dover Corp    15 415 € 5,1%

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#6 30/03/2016 19h42

1 #7 30/03/2016 19h57

#8 31/03/2016 10h18

ArnvaldIngofson a écrit :

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#17 29/08/2016 15h51

#18 29/08/2016 16h30

Fabrice67 a écrit :

#19 29/08/2016 17h51

#20 29/08/2016 17h52

#21 29/08/2016 19h12

1 #22 02/09/2016 10h00

francoisolivier a écrit :

#23 02/09/2016 20h49

#24 02/09/2016 21h19

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