Portefeuille d'actions de Navy

C’est juste, et pour aller plus loin dans un portefeuille patrimonial vous pouvez utiliser le YOI (rendement / investi).

Non, votre calcul c’est le YOC (rendement /coût) il me semble. Très pertinent, c’est certain !

Pour le YOI , par exemple :
J’en suis à 10000 € versé sur mon PEA depuis l’ouverture et à ce jour je récolte 700 € de dividendes par an.
Je dégage donc un YOI de 7 %.

Si j’ai beaucoup de liquidités ou peu, acheté , vendu en PV ou MV, renforcé, allégé, eu des frais,  peu importe. C’est le rapport entre ce que j’ai "mis" et ce que çà me rapporte.
Il montera avec le réinvestissement des dividendes, leur croissance…

Bonjour Langoisse,
J’ai intégré l’indicateur YOI dans mon tableau de bord mais je me pose une question par rapport aux retraits.
En effet, si je reprends votre exemple ;
j’ai investi 10000 euros.
Je vends, j’achète, je fais des plus-values …
Au bout d’un moment, j’ai 700 euros de dividende annuel et 2000 euros de liquidité.
Je décide de retirer ces 2000 euros de mon portefeuille.
Suis je toujours à 7 % de YOI ou à 8,75 % soit 700 / (10000-2000) ?

Merci d’avance pour vos précisions.

Bonjour à tous,
Voici un point sur l’évolution du portefeuille et du logiciel d’optimisation de la trésorerie de ma SARL.
Peu de mouvement ce mois ci si ce n’est la réception des dividendes Vinci (12,62 Euros)
Suite aux échanges avec Langoisse, j’ai ajouté un nouvel indicateur correspondant au rendement sur apport, qui finalement est une variante du YOI.
Le YOI correspond davantage (si j’ai bien compris) à ma notion de rendement sur montant investi (dans lequel je ne prends en compte que les montants investis à un instant T en ayant déduit le Cash).

En revanche, je trouve l’idée d’avoir un indicateur sur l’apport intéressant.
En effet, il est tout à fait possible d’imaginer un rendement élevé sur l’apport à partir du moment ou l’on arbitre correctement son portefeuille.

Si par exemple j’ai 10000 euros de portefeuille au départ et que j’ai pris des actions qui me donnent au total 500 Euros de dividende, j’obtiens un rendement global de 5 %.

Si je ne fais pas d’autres apports mais que j’arbitre mon portefeuille en réinvestissant les dividendes, en allégeant en cas de forte plus value et en renforçant en cas de baisse de certains titres, on peut imaginer qu’à terme le portefeuille puisse s’étoffer à 15000 euros et produire 750 euros de dividendes.

Dans ce cas, le rendement sur le montant investi est toujours de 5 % mais le rendement sur l’apport passe à 7,5 % (750/10000 x 100)

J’ai donc ajouté cet indicateur qui pour le moment est proche de mon autre indicateur (Rendement sur montant investi).
L’indicateur est en rouge s’il est inférieur à 6 % (Objectif de rendement) et vert au dessus.



N’hésitez pas à m’envoyer vos commentaires si mon raisonnement n’est pas correct.
Je compte bien construire mon outil d’optimisation de la trésorerie en prenant en compte les remarques des membres du site.

Autre petite modification dans l’écran de visualisation du portefeuille.
J’ai ajouté une rupture sur les actions éligibles au PEA.
En effet, ma stratégie étant globale, je calcule les arbitrages en fonction de toutes les positions de mes portefeuilles.
Le portefeuille présenté ici est celui de l’entreprise, mais j’ai également un PEA + un compte titre perso.
J’ai donc besoin de visualiser les titres de mon “portefeuille global” sur un même écran (donc lignes de PEA et CTO confondues)



Belle fin de journée.

BILAN 2018

Bonjour,
Voici un petit bilan de cette première année de gestion du portefeuille boursier afin d’optimiser la trésorerie "dormante" de ma SARL

Total apport = 14000 euros
Total dividende = 466,02 euros

Rendement des dividendes sur l’apport = 3,32 %

Total dividende théorique pour 2018 : 648,30
Soit un rendement estimé de : 4,63 %

Pour le moment, mon objectif de rendement est inférieur à mon objectif (6%) mais en 2017, toutes les lignes n’ont pas été achetées avant le versement des dividendes.

je devrais donc atteindre au minimum mes 4,63 % pour 2018 et je compte sur l’augmentation des dividendes et sur les arbitrages pour améliorer cette performance et l’amener à 6 %

Côté valorisation, même si ces éléments ne font pas parti de ma stratégie, je suis plutôt satisfait de la progression du portefeuille sur 2017

Valorisation du portefeuille (= Valorisation titre + dividendes perçus + Liquidité) = 15715,98 Euros
Soit un gain (potentiel) de : 1715 euros.

Progression du portefeuille = 12,25 %

N’hésitez pas à m’envoyer vos commentaires sur les résultats de ce portefeuille, mon objectif étant de faire mieux que les comptes à termes proposés et autres OPC proposées par les banques.

Cordialement

Bonjour,

Pour 2018, je vais finalement affecter un budget de 6000 euros répartis sur 10 mois soit 600 euros mensuel.

Le mois de janvier a été très calme avec une seule ligne de dividende et l’achat d’une ligne : Néopost.



Avec cet investissement, le portefeuille offre un rendement sur montant investi de 4,64 % et une hausse du dividende estimé par rapport à l’année dernière de + 7,77 %

Vous trouverez ci-dessous les nouveaux écrans du logiciel de gestion.
Ci-dessous, le tableau de bord   :



Et l’écran de suivi du détail du portefeuille :



Vous avez peut-être noté que le programme conseille d’alléger Casino.
Je ne vais pas alléger cette ligne pour le moment car le portefeuille n’est pas entièrement constitué.

En effet, les conseils calculés le sont par rapport au portefeuille cible donc davantage dans la phase de croisière.

Le portefeuille est actuellement en phase de constitution.

Bonjour,

Le mois d’avril a été un peu plus actif que celui de mars même si le nombre d’opérations reste faible mais c’est un peu le principe des portefeuilles passifs.

Côté opération, nous avons acheté une ligne de BIC pour le rendement qu’il présentait même si cette ligne risque de ne pas rester très longtemps dans le portefeuille.
(Disons que c’est une petite erreur de jeunesse )



Nous touchons ce mois ci 128,68 euros de dividende et notre tableau de bord affiche de belles bulles vertes (Sauf Total toujours du fait des dividendes trimestriels mais nous allons bientôt y arriver)



Au final, le portefeuille s’élève à 18171,8 euros.



Côté indicateur,
le rendement sur montant investi/apport se rapproche de notre objectif des 6 %.
Le dividende mensuel  est à présent de 73,76 euros et globalement les dividendes ont augmenté de 36,52 % par rapport à l’année dernière.
(Evidemment, cela est en grande partie du à l’apport mensuel de 600 euros mensuel qui est rapidement re-investi.

Bonjour,
Après plusieurs échanges et lectures sur la façon d’aborder la gestion de mon portefeuille aristocrates,  je suis arrivé à la conclusion qu’il était plus intéressant d’utiliser mes comptes personnels que ceux proposés par ma banque dans le cadre de mon entreprise.

Tout d’abord,  parce-que les frais sont élevés (de l’ordre de 0,75%) avec un minimum de 10 euros.
Mes lignes n’étant pas très grosses,  cela me limite dans mes arbitrages qui peuvent être sur des faibles montants (100 ou 200 euros soit  5 à 10% de frais).

De plus, avec les nouvelles règles sur le blanchiment de l’argent, il faut payer une fois par an 50 euros pour renouveler le droit d’investir.
Ce n’est pas grand chose mais cela fait ça de plus de charge.
Mes achats étant principalement réalisés sur des actions France, il me parait plus judicieux fiscalement de les placer dans un PEA.

Il y a également le fait que cela démultiplie mes écritures comptables et dénature l’activité principale de mon entreprise.

Enfin,  les leviers pour mieux organiser un  portefeuille me semblent plus nombreux pour un particulier que pour une entreprise (PEA, Assurance vie, fonds euros)

Je vais donc prendre un peu de temps pour faire atterrir le portefeuille entreprise et transférer une partie  sur mon compte associé vers mon portefeuille perso.

Je vais prendre un peu de temps pour assimiler les nouvelles connaissances que j’ai pu emmagasiner ces derniers jours.

J’essaierai de mettre dans les prochains posts mon plan d’action du futur portefeuille et présenterait mon portefeuille perso (sur lequel j’ai beaucoup de remaniement à faire pour être en phase avec ma nouvelle stratégie).

Navy a écrit :

Vous avez peut-être noté que le programme conseille d’alléger Casino.
Je ne vais pas alléger cette ligne pour le moment car le portefeuille n’est pas entièrement constitué.

Une petite amélioration à apporter à votre programme : afficher le conseil sur la ligne même de la valeur et non sur la ligne du dessus. Par exemple, s’il faut alléger Casino, vous devriez afficher "Alléger" sur la ligne Casino et non sur la ligne du dessus, là on pourrait croire que c’est Bouygues qu’il faut alléger

Les opérations de remaniement de mon portefeuille sont toujours en cours.
Ma ligne BIC a été stoppée en début du mois d’août avec une perte de 76,90 Euros.
Il ne reste donc plus que la ligne SANOFI que je vais essayer de solder le plus rapidement possible pour me concentrer exclusivement sur le compte perso.

Ma ligne Sanofi étant en moins value mais les cours semblant repartir à la hausse, je laisse ce titre en portefeuille pour le moment en espérant pouvoir vendre cette action sans perte.

Pour le reste du projet, j’ai clarifié ma stratégie et expliqué sur le blog comment j’allais m’y prendre pour constituer et arbitrer mon portefeuille.

Pour le moment, mon portefeuille personnel est assez éloigné de mon objectif mais je vais essayer peu à peu de m’en rapprocher en faisant les arbitrages nécessaires.

Bonjour,

En cette fin de mois d’octobre, voici le bilan du portefeuille qui a fait l’objet de plusieurs opérations d’arbitrage et de beaucoup de flottement.
Après avoir touché le fond à -0,34 % , le portefeuille au 27/10 s’est repris et reste positif à +1,75%.

Au final, le portefeuille n’a pas tellement bougé en terme de valorisation mais sa structure a bien évolué (à mon avis dans le bon sens car plus diversifié et moins surpondéré sur certaines lignes).


Voici les opérations réalisées sur la période :

01/10/2018 :

Portefeuille aristocrates :
Achats de 2 lignes à un très mauvais moment.
Schneder (25 actions)  --> -9,93 % depuis l’achat
Aubay (43 actions) --> -22,19 % depuis l’achat.

Malgré le mauvais timing concernant l’achat, je suis plutôt confiant dans ces 2 titres qui semblent solides et versent des dividendes en augmentation régulière depuis bientôt 15 ans.

Assurance vie :
Apport de 1500 euros.
Répartition :


Concernant la répartition cible, je reste sur mes 80/20 (80 % Fond euros- 20% UC répartis sur 10 lignes soit 2 % par ligne)
Je compte verser chaque mois des fonds sur l’assurance vie sachant que la ventilation des lignes se fera sur des critères d’analyse technique (graphique ichimoku).
Pour le moment, la performance des fonds UC n’est pas au rendez vous.

11/10/2018 :

Lendemain d’une baisse de 2,11 % du CAC 40,  de 3,15 % du Dow Jones et de 4,08 % du Nasdaq, j’ai allégé plusieurs lignes du portefeuille.
Il ne s’agissait pas d’un moment de panique de ma part, mais je souhaitais faire des opérations d’arbitrage pour répondre à mes nouveaux objectifs de répartition du portefeuille et ce décrochage m’a incité à le faire plus rapidement que prévu (Je voulais le faire sur des signaux d’analyse technique).
L’objectif est pour moi de garder un maximum de cash pour me repositionner sur des titres massacrés au mois d’octobre.
Objectif en partie atteint puisque le cash représente à présent 15 % du portefeuille au lieu de 10 % le mois dernier.

J’ai allégé les lignes suivantes qui étaient surpondérées pour revenir au % cible du portefeuille que je me suis fixé à savoir 1,5% maxi par ligne.

Portefeuille aristocrate :

Les lignes impactées par l’arbitrage sont les suivantes :

Air liquide : - 8
Danone : - 18
Sanofi : - 50
Total : -25
Vinci : -13

Le 13/10/2018 :
J’ai pris une petite Photo de mon tableau de bord pour marquer ce beau moment.

Alors que la performance était de 3,15% fin septembre, le portefeuille passe en territoire négatif 15 jours plus tard (-0,34%) !



19/10/2018 :

Sur le portefeuille aristocrate : Vente de 16 Procter&Gamble (+8,80% le jour de la vente)  pour revenir à 1,5 % du portefeuille
Les cours ont repris de la couleur depuis quelques mois et me permettent ainsi de revenir au dessus de mon PRU.
Pour rester en ligne avec ma stratégie, je vends la moitié de cette ligne et j’en reporte la moitié sur Microsoft (750 euros).
Microsoft est une très belle valeur qui vient de marquer une pause dans sa progression. Je profite de cette baisse pour me positionner



Sur le portefeuille Trading : Vente Gelink à 10,615 soit une perte de 15,71 euros

Mon Stop initial avait été placé sur la senkou SpanB du Graphique Ichimoku mais depuis le cours est descendu au dessous du nuage donc je vends.
J’essaierai de revenir sur ce trade dans quelques semaines pour voir si cette décision était judicieuse.


22/10/2018 :

La ligne SANOFI du portefeuille entreprise a été soldé à peu près à son PRU (-4 Euros de perte).
Je n’ai donc plus d’action sur mon portefeuille entreprise et je vais donc pouvoir rapatrier 2500 euros sur le compte perso (Destination = Assurance vie pour arriver à mes 40 %)

Portefeuille aristocrate : Achat de 7 actions ESSILORLUXOTTICA et 3 actions LVMH.
Je me positionne sur ces 2 valeurs qui ont baissé ces dernières semaines. Le rendement n’est pas extraordinaires mais ce sont des aristocrates qui augmentent chaque années leurs dividendes.

De plus, ces deux lignes me permettent de compléter la diversification dans 2 secteurs qui n’étaient pas présents dans mon portefeuille.

Je ne prends que la moitié de la valeur cible pour chacune des positions, ne sachant pas de quelle manière les cours vont évoluer dans les prochaines semaines.

Par ailleurs, j’ai décidé de conserver Vérizon communication dans le portefeuille Aristocrates US.

En effet, cette action verse des dividendes réguliers qui certes ne montent pas tous les ans mais qui ne baissent pas depuis plus de 15 ans.

Cette ligne représentera donc 1,5 % du portefeuille.

LVMH : achat après une chute de plus de 15 %. Le cours vient toucher le nuage Ichimoku et rebondi ce matin.



ESSILOR

Idem pour ESSILOR, une chute de plus de 10 % et un rapprochement sur le nuage


23/10/2018 :

Avec un Cac 40 en baisse de 1,41 %, les stops de 3 lignes de trading n’ont pas résistées :
Cellnovo (-87 euros de perte)
Sii (-31,56)
Eiffage (-24,08)

26/10/2018 :

Renfort de la ligne Walmart pour 430 euros afin de revenir à 1,5 % du portefeuille global.
La configuration graphique me parait bien orientée(Cours au dessus du nuage et au dessus des courbes Tenkan, Kijun et ChinKou)

Bonjour,

Point mensuel et bilan du portefeuille aristocrates du dividende qui s’est plutôt bien comporté ce mois ci

A quelques minutes de la clôture, la nouvelle répartition est la suivante (elle n’a quasiment pas évoluée depuis le mois dernier) :



Au final, en base 100, le portefeuille est remonté à +4% depuis juin 2018

2500 euros ont été apportés (ceux de ma vente de Sanofi sur le portefeuille entreprise) et le dividende estimé est passé à 304,13 euros mensuel.



Portefeuille aristocrates PEA :



Portefeuille aristocrates CT



Portefeuille trading/legacy :



Les coupons du mois : 168,29 euros



La répartition de l’assurance vie.



A noter que toutes les lignes en UC (unités de compte) sont négatives et encore, ce n’est pas pire qu’en milieu de mois).
Je vais continuer à alimenter ce dernier pour atteindre la répartition de 60/40 en injectant chaque mois 1000 euros de la manière suivante :

Fond Euros : 800 euros
UC : 2 x 100 sur les lignes les moins performantes
Donc à priori la semaine prochaine ce sera ECHIQUIER WORLD EQUITY GROWTH et AXA FRANCE OPPORTUNITES-C

Voici les opérations réalisées sur la période :

01/11/2018 :

Ajout de 1000 euros sur l’assurance vie
800 sur Fonds Euros
Renfort des 2 lignes les plus faibles :
100 euros sur Echiquier World Opportunity
100 euros sur Franklin US Opportunity

La répartition est alors la suivante :



01/11/2018 :

Achat de 4 actions total sur un rapprochement du nuage Ichimoku



Depuis, Total est passé en dessous du nuage mais ce n’est pas très important.
J’utilise les graphiques pour me donner des points de repères a l’achat sur des replis.
Ma technique n’est pas complètement au point pour le moment mais je compte bien m’améliorer sur le sujet