Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié

J’ai du mal à comprendre votre démarche car vous semblez chercher tout à la fois. Vous parlez en effet de pérennité mais avez pris un coup de chaud sur EDF et revendu en catastrophedès qu’une fenêtre de tir s’est présentée.

Par ailleurs vous sélectionnez BNPP alors que les financières présentent les bilans parmi les plus difficiles à lire et une volatilité très importante (le bêta de BNP est proche des 1,90 de mémoire).

Il vous reste également des liquidités et il est certain qu’un portefeuille de trois lignes ne permettra jamais d’optimiser la répartition des actifs.

Quelles sont vos convictions concernant le marché en général (opportun d’entrer à 3450 points ?) ?
Pourquoi aviez-vous choisi EDF et GSZ ?
Quel est votre objectif ?
Quelle est votre appétence au risque ?
Comment envisagez-vous d’abonder votre PEA ?

Je pense qu’une réflexion de fond est à mener au sujet de la construction de votre portefeuille. En cela, je ne vous jette absolument pas la pierre puisque j’en suis au même niveau que vous, à quelques lignes près.

Je suis également plus favorable aux dividend aristocrats qui me paraissent moins risquées.
Ou peut on trouver la liste des aristocrates francaises et européennes  pour en loger dans un pea?

InvestisseurHeureux a écrit :

Je vais finir par penser que ce site est mal fait…

Je vous rassure sur ce point !

Merci beaucoup monsieur l’administrateur pour cette réponse précise (Désolé je ne connais pas encore ton prénom ). En revanche
je me pose quelques questions (désolé j’en ai beaucoup auxquelles je ne peux pas répondre malgré mes recherches… rien ne remplace l’expérience).

Concernant CNP, pourquoi choisir la CNP plutôt qu’Axa ? J’ai travaillé pour la CNP et un membre de ma famille y travaille et lorsque je me suis posé la question d’investir ou non dans cette entreprise sa réponse à été simple : CNP assurances a du mal à faire face à la concurrence et à l’environnement économique (dégradation de sa note) quant Axa est une société qui semble plus flexible et dynamique. Et qui reste leader dans le secteur de l’assurance vie. Qui plus est, la valeur semble réellement sous-cotée.

@espenlind13 : Mon raisonnement est on ne peut plus simple, je me suis probablement mal exprimé et j’en suis désolé. Je souhaite donc avoir un portefeuille protégé de l’érosion. J’ai revendu EDF tout simplement car j’ai vu l’action jouer au YoYo et je débute complètement sur les marchés financiers. Même si je me documente et lis beaucoup de choses, au début il est difficile d’écouter la sagesse des anciens et lorsque l’on voit son paquet d’actions baisser de 5 à 7% on a un "petit coup de chaud". C’est ce qui m’est arrivé !
J’ai choisi au début GDF et EDF tout simplement car EDF est une entreprise que je finance chaque mois (facture d’électricité oblige!) et tous mes proches passent par EDF. Dans ma tête c’est donc une consommation de base qui ne semble souffrir que très peu de la concurrence. Pour GDF je me suis fais la même réflexion mais j’ai surtout été attiré par la rémunération du capital.

Concernant la BNPP, c’était simplement pour dynamiser mon investissement (sachant que je peux le perdre comme le doubler)

La seule préoccupation que j’ai vis à vis de GDF après trois semaines, c’est que je vois que l’environnement du CAC40 semble vouloir remonter et l’action continue de s’enfoncer et de vivoter, j’ai peur d’un scénario à la FTE. Alors rémunérer le capital c’est bien, mais si à la fin il n’y a plus de capital, je trouve cela inutile…

Disons que je mets entre 500 et 1000 euros par mois sur mon PEA.

Je suis jeune donc je peux prendre des risques, mais je préfère voir mon épargne grimper doucement mais surement. Je ne compte pas retirer mon épargne de mon PEA d’ici peu (mon PEA a déjà 4ans, j’avais pris date à l’époque et commence simplement à l’utiliser), je n’ai pas encore décidé de quoi faire de cet argent à terme et n’en aurai pas besoin avant un bon bout de temps donc on reste sur du long terme. Et j’ai un objectif de 5 à 6%, ce serait déjà pas mal (sans parler du capital et de la revente des actions).

Cordialement

ZX-6R a écrit :

Personnellement, je me méfie des actions à haut rendement. On vient de voir ce que ca donne avec PAJ… plouf, pas de dividende cette année!

Presque tout le monde sur le forum semble vouloir suivre cette affirmation. Au risque de passer pour un zozo, j’y apporte une nuance : ce n’est pas forcément vrai.

Un haut rendement peut aussi être le simple fait d’une baisse de cours liée à l’incohérence des marchés. Mécaniquement, le % distribué semble soudain énorme alors qu’en fait c’est simplement le cours de l’action qui est trop bas. Ceux qui ont fait leurs emplettes début 2009 devraient pouvoir le confirmer.

Mais je suis d’accord sur PAJ, un canard boîteux relativement facile à identifier en tant que tel.

Pourtant, des dividendes élevés on en trouve encore du côté des SIIC (obligées de distribuer une grosse partie de leurs gains de par leurs statuts), avec des décotes sur ANR relativement importantes, sans que ce soit à mes yeux justifié. Et sans qu’il y ai forcément une anticipation de baisse des revenus, c’est juste les "marchés" qui réagissent comme des moutons (c’est presque un pléonasme).

SIIC mis à part, je vois encore des dividendes autour de 7 ou 8% sans que cela ne soit réellement justifié. Par exemple, c’est encore le cas sur RALLYE qui distribue le même dividende de 1.83€ depuis plusieurs années, la dégringolade du cours à 20€ m’a permis d’avoir un PRU de 8.90% brut sans que RALLYE puisse être considéré au même titre que PAJ. Même revenu à 27€ (ce qui prouve que le marché s’était un peu trop emballé sur la baisse de ce cours), le dividende reste attractif à presque 7%. C’est un exemple mais il en reste encore quelques autres.

Bref, il faut être méfiant, faire son tri, mais ne pas fuir systématiquement quelques très bons dividendes actuels. Voilà ce que je pense.

Je n’ai pas dis pas le contraire, vos propos sont complémentaires : on peut avoir un cours anormalement massacré tout en ayant un taux de distribution correct.

bonjour à tous,

je suis nouveau ici et même si j’ai regardé les différents sous-forums, ne m’en veuillez pas si je fais de la redite, auquel cas je supprimerai le post.

comme évoqué dans mon message  de présentation, j’ai du cash coincé dans un PEA et ne peux donc acheter que des valeurs éligibles.

après avoir plutôt été un tenant des valeurs de corissance en visant une hausse du titre, en vieillissant, je regarde de plus en plus les valeurs de rendement.

quelles sont donc selon vous les valeurs de qualité à même de faire le bonheur d’un gentilhomme sur moyenne période ?

mes critères sont :
un PER faible ou raisonnable (même si c’est une belle boite, je ne me vois pas aller sur dassault systèmes)
une valeur décôtée injustement au regard de son BP et de son parcours (l’entreprise tient elle ses engagements, a t elle une constance dans le management ?)
une visibilité sur son BP et donc des perspectives de croissance
un rendement correct, à moins que les besoins de cash soient basés sur des perspexctives en acier et donc des investissements importants.
une éligibilité au PEA

je regarde donc en ce moment : Total, Mr Bricolage, GDF Suez, Touax, VM Materiaux.

merci de vos avis et échanges.

Pourquoi ne regardez-vous que les valeurs françaises? Le PEA est ouvert aux valeurs européennes et ça élargit nettement les possibilités d’investissement et aussi ouvre la possibilité a une diversification des devises (notamment en GBP).

En fonds de portefeuille, je mettrais bien qq valeurs genre Reckitt ou Unilever. IH a aussi beaucoup parle de de BSkyB.

Rick,

Chaque semaine je publie une newsletter boursière gratuite avec des "opportunités" possibles.

On retrouve aussi ces opportunités ici : https://www.investisseurs-heureux.fr/bl … ticle/410/

Actuellement en valeurs européennes avec du rendement achetables "sans trop de risques" vous avez BSY, Tesco, Total, AstraZeneca.

Attention les dividendes des valeurs étrangères seront légèrement amputés d’un prélèvement à la source étranger qui sera définitivement perdu dans le PEA.

@trader202/Alexandre
Désolé je vous ai mis un point de réputation négatif, je trouve que pour qqun qui s’est mis à la bourse depuis 2 mois vous manquez d’humilité.

Oui un point de moins pour la presse financière (le revenu est pareil ils parlent dès actions françaises, éventuellement europeennes mais en euro uniquement et quelque us mais très vite fait…) par contre ils n’indiquent pas ou mal que pour être éligible pea l’entreprise côté doit faire partie de l’espace économique europeen (Danemark, grande Bretagne etc sont éligibles)
Seul défaut vous ne récupérez pas le prélèvement à la source mais avec la fin de l abattement sur dividendes qui nous pend au nez c’est un calcul…(vaut il mieux un prélèvement à la source et pas d’imposition ou un prélèvement compensé et une imposition au tmi? À voir…)

Bonsoir à tous,

Au soir du 26 novembre, quel portefeuille d’actions françaises serait conseillé par les initiés ?
Ma contribution reste modeste mais je débute dans le milieu de la bourse.
Si vous aviez 10 lignes à choisir à ce jour, quelles seraient-elles ?

Je viens de vendre un appartement et je vais disposer d une somme de 20000e.

A ce jour, j ai de l immobilier, des liquidités et des actifs prof.  mais je n ai que très peu d’argent en bourse (moins de 5% de mon patrimoine).

Je souhaite donc investir cette somme sur mon pea mais je ne sais pas vraiment comment faire.

- investir en une fois ou mensuellement
- prendre des fonds de la banque ou des actions en direct
- quels actions choisir, dans quel secteur, combien de lignes ?

Merci d avance