Portefeuille d'actions de Navy

Bonjour,
Je continue de renforcer mon portefeuille avec un achat de 14  St Gobain à 17,57 euros (Rendement au moment de l’achat = 7,85%)

J’ai également acheté 81 actions Fdj que je n’avais pas pu acheté au moment de l’introduction.
Son PRU est de 19,11 soit un rendement estimé de 3,24 %

Bonjour,

Pour l’investissement progressif d’avril 2020, achat de 20 actions Bouygues à 20,25 euros. 25,25 euros.

En parallèle de l’achat du mois, j’ai également renforcé Michelin  en prenant 4 actions à 80,32 euros.

Habituellement, je précise le rendement immédiat de l’investissement mais je pense que cela ne sert à rien compte tenu du contexte.
Ce qui est sur, c’est que ces achats ont le mérite de faire baisser mon PRU.

Bonne journée et prenez soin de vous …

Dernière modification par Navy (09/04/2020 18h14)

Bonjour menlopark92,
Oups ! C’est 25,25 euros !
Je corrige de suite.

Bonjour,

Je n’ai pas renforcé le portefeuille cette semaine.
Dans mon plan, tant que le CAC est en dessous de -25 %, j’investis chaque semaine la moitié de mon investissement mensuel en renforcement sur une ligne du portefeuille.
Mais comme le dernier renforcement était sur une valeur US, j’ai doublé la mise pour éviter de cumuler les frais (8,5 Euros sur bourse direct).

Je vais donc attendre le début de la semaine prochaine pour consolider une nouvelle ligne, jusqu’à épuisement de la trésorerie disponible.

Je me rends compte par ailleurs que ma règle d’alimentation sur la ligne offrant le meilleur rendement du moment peut aboutir à une situation de déséquilibre dans certaine configuration.

Même en m’interdisant d’alimenter 2 fois de suite un même titre, une ligne comme Unibail par exemple  qui a baissé de 70 % me pose problème.

Aujourd’hui cette ligne en terme de valorisation représente 1% du portefeuille.
Je devrais donc en théorie la renforcer pour atteindre mes 1,25 %.
Mais si on regarde du côté du montant déjà investi sur ce titre, la somme placée est de 4850 euros soit déjà 3,6 % du portefeuille.

Jusqu’à présent, cela avait bien fonctionné car l’action finissait par remonter et je n’avais pas à la renforcer éternellement.
Mais dans ce cas de figure, j’ai l’impression d’avoir en face de moi un  puits sans fond.

Je veux que ma ligne ne représente que 1,25 % du portefeuille mais les baissent successives m’obligent à placer davantage sur cette ligne en déclin.

Et d’un autre côté, chaque renforcement abaisse mon PRU et augmente mon rendement (sauf si la société diminue ou coupe son dividende ce qui est le cas de URW).

Pour limiter ce problème, J’ai donc ajouté une règle de gestion à mon portefeuille.
Je peux renforcer une ligne à hauteur de 1,25 % de la valorisation du portefeuille à condition que le montant investi sur la ligne ne représente pas plus de 2 % du montant apporté au portefeuille.

De cette manière, il sera toujours possible de renforcer en cas de baisse mais jamais au delà d’une certaine limite.

Dans le pire des cas, c’est à dire en cas de faillite de l’entreprise, la perte serait donc au minimisée.

Bonjour M. Dividende,
Oui, je pourrais me baser sur un ETF Word mais le CAC40 me semble plus fragile et plus lent à redémarrer qu’un ETF Monde.
Par exemple, en ce moment, le CAC est à -25 % alors que le CW8 est "seulement" à -11 %
Si je me basais sur le CW8, je ne devrais plus renforcer actuellement et considérer que les prix bas ont désormais pris fin.
Or, mon ressenti est que nous sommes encore dans un contexte ou nous pouvons renforcer nos lignes de portefeuille.
Maintenant, je pourrais très bien prendre un ETF Monde et réduire le % de baisse à -10 %.
A mon avis le plus important est le principe de ce renforcement, peu importe sur quel indice on se base.

Concernant le couteau qui tombe, j’ai pris justement Unibail car même sur 2 ans, en suivant votre raisonnement, je pourrais potentiellement renforcer 4 fois donc ajouter 2000 euros d’investissement sur cette ligne (Je renforce par montant de 500 euros).
Mon portefeuille étant petit (130 K) et sans être trop précis dans les calculs, 2000 euros ajoutés au 1,25 de départ correspondrait à un montant investi de 3650 soit environ 2,7 %
Et si cela dure encore plusieurs années, je devrais ajouter encore 1000 euros l’année suivante etc… Il n’y aurait pas de limite.

En revanche, en limitant le montant maximum par rapport au capital apporté dans le portefeuille, je suis certain que la somme à investir sera contenue et stoppée à un moment donné.

Mais au risque de me répéter, il ne s’agit d’une affirmation et je ne prétends pas avoir raison.
J’essaye juste de mettre en ordre mes réflexions sur le sujet et sur ma stratégie.

Bonne soirée.
Cordialement

Bonjour,
Voici le bilan d’avril
Le Cac 40 affiche une performance de -23,52 % depuis le premier janvier et n’a pas beaucoup bougé depuis le mois dernier.

En revanche, Le CW8 affiche une performance de -19,73 % soit une remontée de 10 points depuis le dernier bilan.

Le portefeuille aristocrates du dividende affiche de son côté une performance de -11,28 % soit une remonté de 3 points.

Petite déception donc par rapport à un investissement Lazy qui surperforme largement le portefeuille.
Voici la nouvelle répartition du portefeuille

La poche liquidité a baissé du fait des réinvestissements plus fréquents.
L’ETF monde est revenu à son objectif cible de 2,5 % du portefeuille.

Tableau de bord :




Les coupons du mois :

Coups du mois : 141,51 euros.



Portefeuille aristocrates PEA :




Portefeuille aristocrates CT




Portefeuille Lazy
Le gain sur la ligne CW8 est à -0,68 % .
C’est une belle remontée qui pourrait donner envie de se convertir à l’investissement Lazy 🙂



L’assurance vie et sa répartition

L’assurance Gagne 1,15 % par rapport au mois dernier et plusieurs lignes sont revenues en terrain positifs.

Bonjour Cat,
Oui, désolé, j’ai fait une erreur, je reprends toujours la trame de mon bilan précédent et j’ai du laissé trainer un 1 devant le 9,73
La valeur en revanche est bien -9,73 % (sauf erreur de ma part) car le bilan a été fait le dernier jour d’avril.
CW8 au 31/12/2019 = 312,56
CW8 au 30/04/2020 = 279,54

Merci pour votre vigilance.

Hello Navy,

Avez-vous acheter Unilever sur votre PEA ou sur votre CTO ? Car je suis moi aussi très intéressé par cette action mais étant donné que c’est une entreprise britannique, je ne sais pas si ce sera possible de la conserver sur le PEA après le Brexit… J’ai la même problématique avec Diageo.

J’hésite donc encore à prendre position sur cette entreprise car si je dois tout revendre en Décembre, ce ne sera pas un investissement très rentable.

Merci d’avance,

Guillaume

P.S : Je ne dispose que d’un PEA à l’heure actuelle.

Unilever cote également a Amsterdam, aucun problème pour l’acheter en PEA donc

C’est exact je me suis exprimé un peu vite.

Bonjour Navy,

En effet, M. Dividende a parfaitement répondu à ma question et je l’en remercie. Je débute, cela fait seulement 3 mois que je commence à investir en bourse, je privilégie donc seulement mon PEA pour l’instant   Mais dans le futur je compte bien ouvrir un CTO !

Bonne journée,

Guillaume

Bonjour,

Je vous présente le dernier bilan mensuel sous sa forme actuelle.
En effet, j’ai revu la présentation du portefeuille afin qu’il soit plus en phase avec mes objectifs.
Mon but est de me concentrer principalement sur l’augmentation des dividendes tout en respectant mon allocation d’actif cible (En gros 60/40)
J’ai donc essayé de mettre en place des tableaux de suivi allant dans ce sens tout en ayant un œil sur la performance globale du portefeuille.

Je vous détaillerai mon nouveau tableau de suivi dans les prochains posts.

En attendant, voici le bilan du mois de Mai.

Le portefeuille aristocrates du dividende affiche une performance de -9,23 % depuis le début de l’année soit une augmentation de 2 points.

La remontée du portefeuille s’est principalement concentrée sur les actions aristocrates dont la part a monté d’environ 2 points par rapport au mois dernier. Le reste des allocations reste stable.





Tableau de bord :





Les coupons du mois
Coups du mois : 297,16 euros.

Comme tout les ans, le moi de mai est riche en dividendes mais en y regardant de plus près, ce dernier baisse de 51 % par rapport à l’année dernière (en partie lié au COVID).

https://www.aristocrates-du-dividende.f … age034.png

Portefeuille aristocrates PEA :


Portefeuille aristocrates CT




Portefeuille Lazy
Le gain sur la ligne CW8 est repassée à +1,67 % .

L’assurance vie et sa répartition

L’assurance vie est stable avec un hausse de 0,32%.