BILAN 2024 :
(le bilan 2023 se trouve ici)
Bourse :
Résultat de l’année : 15.57%
L’année 2024 a été positive. J’ai sorti environ 36700€, que j’ai mis en sécurité, essentiellement sur fonds euros (LDD et livret A déjà pleins). La hausse du portefeuille est de 53900€.
La capitalisation totale du portefeuille est 23600€ plus élevée qu’à fin 2023, et je possède une poche de liquidités sécurisées en plus.
Ces liquidités seront :
- réinvesties en actions en cas baisse sérieuse
- gardé en sécurité en cas de hausse du marché actions
Je garde en souvenir a crise "covid". A l’époque j’avais très peu de liquidité, j’ai donc très peu profité des opportunités qu’offraient les cours de bourse. Cela ne m’arrivera plus !
Ca ne me dérange pas de perdre une partie de la hausse en n’étant pas à 100% investi. Je suis confortable quoi qu’il arrive, et je dors bien la nuit.
Taux de Rendement Interne annualisé : 5.90 % (sur 12 ans)
Valeur de la part :
Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2024 :
Allocation sectorielle :
Allocation par devise :
SCPI :
Valorisation total : 108 971 €
Variation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : -20.70%
Novapierre Allemagne : -2.86%
Corum Origin : 0%
Pierval santé : 0%
Paris commerces : +7.6% (j’ai donc fait un perf de -2.56%, car achat cette année)
Achat pour 13855€ de Paris Commerces en août.
Une année plutôt correcte, car malgré la performance catastrophique de Laffitte Pierre (-20.7% après avoir fait -17.33% en 2023 !), les autres SCPI de mon portefeuille résistent bien pour le moment.
Au global, la valorisation de mes SCPI n’a baissé que de 2.78%, en comptabilisant les frais dûs à l’achat d’une nouvelle SCPI.
Résultat global SCPI (aug. part + rente) : +2.32%
Financement participatif :
57 369 €
J’estime le rendement à 8% net d’impôt, en tenant compte d’un taux de défauts de 9%.
REVENUS TOTAUX :
Evolution des revenus mensuels :
Total : +538€
- les revenus récurrents augmentent de 207€/mois
SCPI : +50€
- diminution des versements pour l’ensemble des SCPI sauf Paref Prima (ex Novapierre Allemagne)
- achat d’une nouvelle SCPI
Actions (dividendes) : +44€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours de certaines valeurs
compensé par :
- nombreuses valeurs à dividendes croissants (30 valeurs ont augmenté le dividende au cours des 12 derniers mois)
Actions (estimation de plus-values futures à long terme) : +330€
- baisse des cours pour le marché français qui pourrait éventuellement laisser présager des hausses dans les années à venir…
Estimation variable suivant l’état des marchés.
A ce jour cette somme correspond à 2.3% de la valeur de mon portefeuille. Plus les cours montent, moins j’estime la hausse future.
Financement participatif : +81€
- quelques investissements supplémentaires
Livrets : -13€
- anticipation d’une baisse du taux des livrets A et LDD pour 2025
Assurance vie (fonds euros et obligations): +46€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions