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#226 14/09/2024 16h22

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Bonjour,
Vous me faites decouvrir cette SCPI, qui presente actuellement un bon rendement, le prix de sa part est bas par rapport a sa moyenne historique.
Elle est le résultat des fusions des 3 SCPI Actipierre, a priori composée uniquement de commerces (ont-ils également des bureaux ?) ce qui pourrait contribuer, de part une certaine méfiance sur les commerces, a ce prix intéressant.

Est-il indiscret de vous demander a quel prix vous avez pu l’acheter ?


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#227 15/09/2024 18h01

Membre (2013)
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INTJ

Bonjour colia,

La confrontation a lieu tous les derniers mercredis du mois. Le 28 août dernier, les parts se sont échangées à 277.10€. C’est donc le prix auquel je les ai eues.

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#228 16/09/2024 11h34

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Sans doute un bon achat,
au plus bas,
avec une bonne décote (VALEUR DE RÉALISATION 2023 : 330,70 €/part).

Si on table sur une

AEW a écrit :

DISTRIBUTION PRÉVISIONNELLE 2024 : 18,00 €/part

ça fait un rendement de 6,5 %.


Dif tor heh smusma

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#229 16/09/2024 11h53

Membre (2013)
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Je l’espère en tout cas.
Au plus bas part rapport à hier, oui. Mais par rapport à demain, je ne sais pas wink

La personne qui m’a parlé de cette SCPI est aussi celle qui m’a dissuadé de renforcer Laffitte Pierre. Je l’en remercie fortement aujourd’hui, puisque j’ai failli attrapé un couteau qui tombe ! Quasiment -20% ce jour !

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#230 16/09/2024 12h27

Membre (2015)
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Bonjour,

Etant egalement positif sur les scpi capital fixe actuellement,toujours dans le thème des scpi commerce principalement, il y a la SCPI Soprorente dont les chiffres sont à ce lien:

Chiffres soprorente

Je pense que l’excès de décote est du à la petite taille de la scpi et à sa faible visibilité (peu connue), on a:

-Décote massive >27%
-Report à nouveau de 13% du prix de la -part ou plus de 1,5 ans de distribution
-Rendement à 8,4% (en tenant compte de la distribution 2023)
-Pas de dette.

Dernière modification par Bypoy (16/09/2024 16h31)

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#231 24/09/2024 10h24

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colia, le 14/09/2024 a écrit :

Elle est le résultat des fusions des 3 SCPI Actipierre, a priori composée uniquement de commerces (ont-ils également des bureaux ?) ce qui pourrait contribuer, de part une certaine méfiance sur les commerces, a ce prix intéressant.

Cette SCPI contient 96 % de commerces et 4 % de centres commerciaux, aucun bureau. Source bulletin T2 2024.

Fabrice67, le 16/09/2024 a écrit :

La personne qui m’a parlé de cette SCPI est aussi celle qui m’a dissuadé de renforcer Laffitte Pierre. Je l’en remercie fortement aujourd’hui, puisque j’ai failli attrapé un couteau qui tombe ! Quasiment -20% ce jour !

Ah oui, vous auriez fait une grossière erreur (ne parlons pas de ce que vous avez déjà acheté).
Cette SCPI est typiquement le cas de ces SCPI passées à capital variable, avec des frais élevés, une collecte indigeste, des achats massifs, trop chers et dilutifs, les associés en paient le prix ce jour alors que le gérant lui, commissionné, gagne à tous les coups.

Il faudra que je mette à jour le classement des décotes pour les SCPI notamment à capital fixe mais oui il y a des opportunités en ce moment, dans l’absolu et si l’on regarde en arrière, par contre nul ne peut dire dans combien de temps ça sera vraiment avantageux, le temps des SCPI est un temps long.


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#232 28/09/2024 12h26

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Surin,
Par contre les 2 SCPI dont on parle (Laffitte Pierre et Paris Commerces) sont gérées par la même société de gestion. Je ne sais pas quoi en penser.

27/09/2024 :
Allègement de 2000€ de Saint-Gobain en plus-value de 78% hors dividende (+49% sur 1 an glissant)
- ligne surpondéré dans mon portefeuille
- diminution de mon exposition aux actions suite à la hausse récente
- sécurisation de quelques liquidités
- en PEA, donc sans incidence fiscale

Performance 2024 (au 28/09/2024) : 14.68%

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#233 01/11/2024 12h47

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17/10/2024 :
Liquidation de MFA Financial pour 2500€ en moins-value de 50% hors dividendes. Avec le dividende énorme distribué par MFA, le résultat est légèrement positif (+1.4% net d’impôt).

- diminution de mon exposition aux actions suite à la hausse récente
- sécurisation de quelques liquidités
- diminution du nombre de lignes
- suppression d’une de mes plus petites lignes qui ne correspond plus à mon univers d’investissement
- externalisation de moins-values en prévision de la déclaration de revenus 2024. Je n’en ai plus beaucoup en stock suite aux allègements en plus-value de cette année (IBM, Microsoft, Air Liquide, Bellway, Site Center, Deutsche Telecom)

Performance 2024 (au 01/11/2024) : 12.65%

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#234 05/11/2024 15h26

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05/11/2024 :
Renforcement de L’Oréal pour 2000€, en moins-value de 4%.
Dans un objectif très long terme, je passerai au nominatif les 12 parts achetées cette année.

Marge d’EBITDA : 25%
Marge FCF : 15%
ROIC : 19%
CROIC : 18%
Diminution de nombre d’actions chaque année (très faible, j’en conviens)
Dividendes croissants largement couvert (56% du FCF)
Rendement : 1.9%

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#235 06/12/2024 13h04

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03/12/2024 :
Allègement de 1500€ de Deutsche Telekom en plus-value de 109% hors dividende (+34% en 6 mois).
Allègement de 1200€ de IBM en plus-value de 74% hors dividende (+37% en 6 mois).
Renforcement de Alexandria Real Estate pour 1350€, en moins-value de 4%.

04/12/2024 :
Renforcement d’IDI pour 400€. Contrairement au moins de mai dernier, cette fois je réinvestis les dividendes d’IDI dans IDI (le cours a baissé depuis).

Cette semaine j’ai également liquidé ma ligne SEARS qui était valorisée à 0 depuis quelques années. Ceci afin d’externaliser la moins-value pour compenser les plus-values de cette année.
Beaucoup d’entre nous se souviennent des longs débats sur cette valeur qui allait nous faire devenir riche…
Sears : groupe de distribution américain

Ma naïveté m’a fait perdre 13800€ dans cette "investissement". On ne m’y reprendra plus !
Cette erreur a une grosse influence sur mon TRI annualisé (6% depuis 2013). Surtout qu’à l’époque la valeur de mon portefeuille était bien inférieure à aujourd’hui.

Performance 2024 (au 06/12/2024) : 16.42%

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4    #236 02/01/2025 13h38

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BILAN 2024 :

(le bilan 2023 se trouve ici)

Bourse :

Résultat de l’année : 15.57%
L’année 2024 a été positive. J’ai sorti environ 36700€, que j’ai mis en sécurité, essentiellement sur fonds euros (LDD et livret A déjà pleins). La hausse du portefeuille est de 53900€.
La capitalisation totale du portefeuille est 23600€ plus élevée qu’à fin 2023, et je possède une poche de liquidités sécurisées en plus.
Ces liquidités seront :
- réinvesties en actions en cas baisse sérieuse
- gardé en sécurité en cas de hausse du marché actions
Je garde en souvenir a crise "covid". A l’époque j’avais très peu de liquidité, j’ai donc très peu profité des opportunités qu’offraient les cours de bourse. Cela ne m’arrivera plus !
Ca ne me dérange pas de perdre une partie de la hausse en n’étant pas à 100% investi. Je suis confortable quoi qu’il arrive, et je dors bien la nuit.




Taux de Rendement Interne annualisé : 5.90 % (sur 12 ans)
Valeur de la part :


Valorisation du portefeuille au 31 décembre 2024 :


Allocation sectorielle :


Allocation par devise :


SCPI :

Valorisation total : 108 971 €

Variation du prix de la part :
Immorente : 0%
Laffitte Pierre : -20.70%
Novapierre Allemagne : -2.86%
Corum Origin : 0%
Pierval santé : 0%
Paris commerces : +7.6% (j’ai donc fait un perf de -2.56%, car achat cette année)

Achat pour 13855€ de Paris Commerces en août.

Une année plutôt correcte, car malgré la performance catastrophique de Laffitte Pierre (-20.7% après avoir fait -17.33% en 2023 !), les autres SCPI de mon portefeuille résistent bien pour le moment.

Au global, la valorisation de mes SCPI n’a baissé que de 2.78%, en comptabilisant les frais dûs à l’achat d’une nouvelle SCPI.

Résultat global SCPI (aug. part + rente) : +2.32%


Financement participatif :

57 369 €
J’estime le rendement à 8% net d’impôt, en tenant compte d’un taux de défauts de 9%.

REVENUS TOTAUX :



Evolution des revenus mensuels :
Total : +538€

- les revenus récurrents augmentent de 207€/mois

SCPI : +50€
- diminution des versements pour l’ensemble des SCPI sauf Paref Prima (ex Novapierre Allemagne)
- achat d’une nouvelle SCPI

Actions (dividendes) : +44€
- allègements et ventes d’actions au fur et à mesure de la hausse des cours de certaines valeurs
compensé par :
- nombreuses valeurs à dividendes croissants (30 valeurs ont augmenté le dividende au cours des 12 derniers mois)

Actions (estimation de plus-values futures à long terme) : +330€
- baisse des cours pour le marché français qui pourrait éventuellement laisser présager des hausses dans les années à venir…
Estimation variable suivant l’état des marchés.
A ce jour cette somme correspond à 2.3% de la valeur de mon portefeuille. Plus les cours montent, moins j’estime la hausse future.

Financement participatif : +81€
- quelques investissements supplémentaires

Livrets : -13€
- anticipation d’une baisse du taux des livrets A et LDD pour 2025

Assurance vie  (fonds euros et obligations): +46€
- versement de liquidités provenant des ventes d’actions

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#237 09/01/2025 09h54

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02/01/2025 :
Allègement de 2000€ de Viel et Compagnie en plus-value de 79% hors dividende (en 2 ans)

03/01/2025 :
Achat de Vinci pour 2400€ (nouvelle ligne)

- petite prise de bénéfice
- petit rééquilibrage du portefeuille
- augmentation des dividendes pérennes et croissants
- pas d’incidence fiscale, puisqu’en PEA

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#238 Hier 13h30

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21/01/2025 :
Liquidation de BASSAC (ex LNC) en plus-value de 134% hors dividendes (plus de 200% dividendes compris) : 9050€
J’avais acheté BASSAC fin 2015.

27/01/2025 :
Renforcement de Vinci pour 2900 € en plus-value de 3%.

Renforcement de Realty Income pour 950€ en moins-value de 13%

Renforcement de Alexandria Real Estate Equities pour 3150€ en moins-value de 10%

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