Portefeuille d'actions de Neo45

Bonjour francoisolivier,

Rien n’est dit en effet. Comme vous le dites, les cours du pétrole pourraient rester à des cours bas (voir poursuivre leurs baisses) pendant encore un bon bout de temps.

Concernant TOTAL, je pense que la société est assez solide pour résister durant quelques années à des cours en berne. Dans ce cas j’en profiterais sûrement pour renforcer un peu plus sur ce titre, voir sur d’autres dans d’autres devises si mes finances le permettent.

Pour ce qui est de CGG, là je conviens qu’il s’agit d’une toute autre histoire, la société n’ayant certainement pas la même capacité de résilience que TOTAL. Elle aura sûrement (de mon point de vue) beaucoup plus de difficultés à résister dans le temps si les cours ne se redressent pas relativement rapidement. D’où le fait que je la considère comme hautement spéculative.

De plus j’ai conservé quelques liquidités afin de pouvoir me positionner assez rapidement (à mon modeste niveau) sur les autres valeurs que j’ai également cité.
De façon à ce que mon portefeuille ne dépende pas uniquement des pétrolières trop longtemps.

francoisolivier a écrit :

Je pense que les années avenir verront un prix de petrole bas. Principalement à cause de cela
Encore un krach sur le marché actions… (103/106)

La dernière fois que j’ai regardé les stocks en années de production, j’avais environ 40/50% de la production effectuée par des pays ayant moins de 20 ans de stocks.
Des années de pétrole bas, je le pense aussi, mais l’exploration devrait remonter d’ici quelques année (c’est peut-être un peu tôt pour CGG)

Le pétrole en ce moment est vraiment un pari… mais avec des achats réguliers et un horizon lointain, ça peut le faire.

bbbbbb a écrit :

J’ai deux objectifs principaux. L’un à moyen terme (4/5 ans) qui serait de me constituer un modeste complément de salaire. L’autre à très long terme (je n’ai "que" 28 ans), qui serait de m’assurer un complément plus important lorsque viendra le temps de la retraite, si cela existe toujours.

J’ai peur que ces deux objectifs soient contradictoires.
Si vous cherchez un complément de salaire, c’est pour le dépenser (sinon, ce n’est pas un complément, c’est juste de l’investissement). Ce qui veut dire qu’à long terme, vous perdez l’effet d’intérêts composés et vous ne devez pas vous attendre à avoir un gros complément alors.

Vous commencez, donc vous avez le temps d’affiner vos objectifs, mais il sera important de savoir si vous souhaitez vraiment un complément de salaire d’ici 4/5 ans ou si vous visez plus loin.

Actuellement mon portefeuille se limite à des actions françaises et donc côtées en €. Je sais bien que la diversification géographique est l’une des bases

En achetant des multinationales, la diversification géographique est quand même présente. Ne vous en souciez pas trop.

J’ai fais le choix de me positionner sur des secteurs que j’envisage comme porteurs dans les décénies à venir

Paradoxalement, les secteurs d’avenir ne sont parfois pas les plus rentables.
Mais vos choix sont raisonnés, c’est une bonne base.

Bonne continuation.

Bonjour,

Casino et CGG… il y a mieux, sincèrement.

koldoun a écrit :

Bonjour,

Casino et CGG… il y a mieux, sincèrement.

Pour ce qui est de CGG, oui je sais bien que ça équivaut quelque peu à de la loterie. Mais pourriez-vous développer quelque peu concernant Casino s’il vous plait ?

Rossox a écrit :

Il faudrait mieux partir sur un unique tracker World capitalisant

Je ne suis pas très informé, voir même pas du tout, par apport aux trackers. J’ai donc préféré les mettre de côté pour le moment.

L’investissement sur les valeurs pétrolières n’est pas a priori une mauvaise idée… à condition d’investir sur des valeurs capable de survivre à la crise actuelle;  Je me fais pas trop de soucis pour Total mais CGG ne devrait pas passer l’année. Sous toute réserve, l’action devrait prochainement faire l’objet d’une opération PtoP.

D’autre part, je ne vois pas trés bien comment allez vous vous constituer un revenu (même modeste) d’ici 4 ou 5 ans avec cette stratégie. Vous en serez peut-être encore à utiliser les dividendes pour éponger les pertes en capital avec cette crise qui s’amplifie. Même si je ne vous le souhaite pas, évidemment.

L’idée d’un Tracker est assez plaisante, je dois dire, pour démarrer un portefeuille. Je trouve que c’est plutôt une bonne idée.

Pourquoi avez-vous sélectionné Boiron ? C’est par simple curiosité, j’ai toujours voulu en acheter mais j’ai jamais osé !

Bienvenu sur ce forum.

Bonjour,

C’est bizarre car vous apparaissez avec 2 pseudos.

Les avantages de cgg : une filliale performante de presta petroliere
Une base de données en sysmique reconnue va
Un développement terrestre (vs offshore) avec des clients potentiels (schiste) moins dependant d’un barril tres élevé.

Inconvenients : a/ tres endettée (comment rembourser la dette pose un enorme probleme d’où l’ak)
B/ Contrairement à total par ex, elle n’a pas assez de cash pour attendre une amélioration du prix du barril.
C/ rentable avec un barril tres élevé (70$ 90$ ?)

Nb : je vous conseille de regarder la valo des boites que vous citez.
Total est cher ahma et risqué,
boiron, francaise des regions tres belle boite mais chere, enfin avec une marge de securité trop faible à mon gout.

Tout simplement parce que lors de l’ouverture de mon compte je n’ai pas su me décider entre la souplesse du CTO et les avantages fiscaux du PEA. Sur le coups, un peu par défaut, je suis donc parti sur la souplesse.

Mais c’est en cours de résolution, puisque je suis sur le point d’ouvrir également un PEA. Afin, comme vous dites, de prendre date, mais aussi d’y mettre les titres que j’entends bien conserver dans la durée.

Bonsoir,
Partir d’une fourchette basée sur un montant d’épargne c’est bien. Mais pourquoi ne pas se baser sur un pourcentage ? Comme nous ne connaissons pas vos revenus, il est difficile de dire si 300€ c’est beaucoup ou pas. A mon humble avis, 300€ c’est peut être un effort aujourd’hui mais vous êtes encore jeune et pouvez augmenter vos revenus salariaux.
Donc vos 300€ en se transformant en un pourcentage pourront fluctuer (espérons à la hausse) et vous permettre de prendre un chemin plus court vis-à-vis de votre feuille de route.
Personnellement, je me suis donné un objectif de 20% d’économie de mon salaire mensuel net pour investir.

Je vais m’essayer à une petite mise à jour mensuelle de mon PTF, tout en gardant en tête que mon objectif est très long terme, et que je vise une approche "Buy & Hold".
À noter que mes premiers investissements ont été réalisés sur un CTO, et qu’à partir de ce mois de février 2016, je passe sur un PEA tout fraîchement ouvert.

ABC ARBITRAGE (6) : -4,50%
CASINO GUICHARD (4) : +8,64%
MERCIALYS (6) : +1,97%
NEOPOST (7) : -0,41%
TOTAL (10) : +3,52%

Performance globale sur mes débuts en bourse : +2,91%
Cela reste honorable pour des débuts alors que sur la même période le CAC40 à fait un +3,40%.

Sur ce mois (enfin… mes 12 premiers jours en bourse), j’ai vendu le peu que j’avais acheté dès mon entrée sur DMS et CGG… "L’affectif" et vouloir "tenter des coups" c’est bien beau, mais ce n’est pas vraiment dans ma stratégie. D’autant que là c’était quand même plutôt osé, surtout sur CGG.

Pour le mois de février, j’envisage donc (sur mon PEA) de poursuivre mes achats sur certains titres :
TOTAL (+4)
CASINO GUICHARD (+2)
ABC ARBITRAGE (+9)

et d’en prendre de nouveaux, toujours un objectif de "Buy & Hold" :
ING GROUP (2)
ROYAL DUTCH SHELL (11)

Je reste en observation sur les pharmaceutiques. Les dividendes moins élevés étant actuellement un frein pour moi. Une fois mon PTF bien établi, il me sera moins "compliqué" d’initier une ou deux lignes avec des pharma, qui alors ne feront pas trop baisser le rendement.

Mon objectif de base très long terme (à 35 ans) reste de faire du 5% de rendement annuel sur l’ensemble de la période. Néanmoins, pour 2016 je pense pouvoir viser du 6-8%… petite taille du portefeuille aidant.

Bonjour,

1. Disons que de regarder régulièrement les cours tout en débutant me permet de me familiariser un peu plus avec la volatilité et tout ce qui peut aller avec. Après, que mon PTF prenne 5% en mois ou perde ces même 5% (ou plus), ce n’est pas ce qui va m’inquiéter outre mesure puisque je vise en effet le très long terme.

2. En effet, je n’avais pas suffisamment approfondi le côté fiscalité entre le CTO et le PEA. D’où mon rapide passage sur un PEA. Je réfléchi donc à deux options concernant le CTO. Soit le laisser "végété" tel quel, soit arbitrer l’ensemble de mes lignes, sauf Mercialys, et donc renforcer cette valeur puisqu’elle n’entre pas dans le cadre du PEA.
Pour ce qui est de la constitution de mon portefeuille, cela va se faire petit à petit chaque mois, avec les sommes que je parviendrais à dégager de mes revenus. De ce fait, mes PRU évolueront au fil du temps.  De même, je pense que d’ici quelques mois je commence fais à me constituer une petite réserve de liquidité directement sur le PEA, afin de pouvoir intervenir rapidement en cas d’occasion.

Je n’avais aucunement l’intention de fermer mon CTO, même en cas de revente demestitres se trouvant dessus. Je vais contacter Bourse Direct pour voir si il est possible de faire un transfert CTO vers PEA.
Ce qui m’a effet poussé à repartir vers un PEA plutôt qu’un CTO est effectivement la différence imposition cumulée vs réinvestissement de chaque euro.

Oui, j’ai déjà consulté le portefeuille de Prune, que je trouve très intéressant. Comme vous l’avez vous-même signalé, son total détachement vis à vis des variations ponctuelles de valeur de son portefeuille pour ne se consacrer qu’à ses dividendes me plait beaucoup. Je compte bien m’en inspirer dès lors que j’aurais moi-même touché les miens.
D’un point de vue diversification par contre,je suis encore loin de son niveau puisque pour le moment je me contente uniquement des valeurs côtées sur Euronext.

Neo45 a écrit :

j’ai déjà consulté le portefeuille de Prune, que je trouve très intéressant. Comme vous l’avez vous-même signalé, son total détachement vis à vis des variations ponctuelles de valeur de son portefeuille pour ne se consacrer qu’à ses dividendes me plait beaucoup. Je compte bien m’en inspirer dès lors que j’aurais moi-même touché les miens.
D’un point de vue diversification par contre,je suis encore loin de son niveau puisque pour le moment je me contente uniquement des valeurs côtées sur Euronext.

Merci pour le virant hommage
Sinon, si je peux me permettre de vous donner un conseil, c’est de bien prendre le temps d’analyser toutes les solutions à chaque fois avant de vous lancer réellement. Vous avez ainsi acquis des actions sur votre CTO qui auraient pu être directement intégrées à votre PEA ; cette stratégie est une solution à très long-terme, et vous n’êtes donc pas à 1 ou 2 mois près. J’ai moi-même fait des erreurs (Royal Dutch Shell, que j’ai pris à Londres par exemple), et je continue certainement à en faire. Mais en réfléchissant, en prenant le temps d’étudier tous les aspects, en lisant et en vous documentant un maximum, vous limiterez la part de risque d’erreur dans votre stratégie.

Enfin, un dernier conseil : attention à ne pas courir après le rendement. Il vaut mieux un 3% solide qu’un 5% aléatoire. Donc ne retenez que des sociétés extrêmement solides et qui ont fait leurs preuves, gardez de côté toutes celles plus risquées, même si leur rendement plus élevé peut vous paraître alléchant.

Mes deux conseils se rejoignent finalement sur un mot : PATIENCE. Il faut savoir mûrir vos réflexions, tout étudier dans les moindres détails, ne pas vous fier au bruit environnant et rester lucide sur votre méthode, et sur vos objectifs. Ne visez pas trop haut, car vous courez à votre perte, et même si on n’apprend jamais mieux que de ses erreurs, il vaudrait mieux éviter d’intégrer votre capital dans cet apprentissage.

Bon courage dans votre stratégie.