Exemple de portefeuille d'actions de rendement diversifié

Bonsoir Picsou,

effectivement la première étape semble être de définir ce que vous souhaitez comme type d’investissement et quel est le risque associé (et également supportable à vos yeux).

Je me permet de mettre un lien vers une discussion qui pourrait vous intéresser. Cette discussion traite de la composition d’un protefeuille de valeur à haut rendement pour un montant de 20KE.

Cela pourra déjà vous donner quelques pistes de réflexion.

PEA : exemple de portefeuille d’actions de rendement diversifié

De plus, en vous rendant dans la partie "action" du forum, vous trouverez de nombreux posts qui traitent des différentes stratégies qu’utilisent les membres du forum. cela pourrait vous aider.

Bon courage dans vos recherches.

Bonjour,
Débutant pour les actions en direct , je voudrais initier un Pea orientation dividendes .
Passif et sur grosses entreprises "sures"  (aristocrates ? ).
Au vu des méthodes de IH et de Shagrath , je pense piocher ici dans la liste Stratégie Dividendes : Grandes capitalisations , Stratégie contrariante : proche du + bas et éloigné du + haut à 52 semaines .
Un départ avec les 4 premières valeurs ( GDF, FT , E.ON , IMPERIAL ) .
Pouvez-vous me dire si je n’ai rien compris à vos discussions expertes , ou bien si je m’approche …

Vous préférez donc la liste  Stratégie Dividendes: S & P Europe 350 Aristocrates de dividendes ?
Et acheter des sociétés avec un cours qui n’a pas sous performé ces temps de hausse .
En essayant de rentrer sur une consolidation .

Comme la question revient systématiquement chez les nouveaux arrivants…

Voici deux exemples de portefeuille, avec les rendements actuels fournis par Reuters :

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big et Mid Caps
Univers d’investissement : actions françaises moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 2 Md€.

Consommation de base
Casino Guichard Perrachon SA (CO:FP) - 3,8%
Danone SA (BN:FP) - 2,4%

Consommation discrétionnaire
Eutelsat Communications SA (ETL:FP) - 4,8%
SES SA (SESG:FP) - 4,5%

Energie
Total SA (FP:FP) - 5,7%

Services financiers
SCOR SE (SCR:FP) - 4,8%

Santé
Sanofi (SAN:FP) - 3,6%
Ipsen SA (IPN:FP) - 2,7%

Industrie
Safran SA (SAF:FP) - 3,0%
Societe BIC SA (BB:FP) - 2,9%

Matériaux de base
Sa des Ciments Vicat (VCT:FP) - 2,8%
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,4%

Technologie de l’information

Services de télécommunication
Vivendi SA (VIV:FP) - 6,1%

Services aux collectivités
GDF Suez (GSZ:FP) - 8,8%
Electricite de France SA (EDF:FP) - 5,7%

Immobilier
ICADE (ICAD:FP) - 5,4%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,4%
Beta (volatilité par rapport au CAC 40) : 0,65

Source : Reuters
ATTENTION : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Faible volatilité - Big, Mid et Small Caps
Univers d’investissement : actions françaises moins volatiles dont la capitalisation est supérieure à 300 M€.

Consommation de base
Casino Guichard Perrachon SA (CO:FP) - 3,8%
Bongrain SA (BH:FP) - 2,5%

Consommation discrétionnaire
Societe d’Edition de Canal + (AN:FP) - 5,1%
Eutelsat Communications SA (ETL:FP) - 4,8%

Energie
Esso SA Francaise (ES:FP) - 8,2%
Total SA (FP:FP) - 5,7%

Services financiers
SCOR SE (SCR:FP) - 4,8%
Fimalac (FIM:FP) - 3,7%

Santé
Sanofi (SAN:FP) - 3,6%
Ipsen SA (IPN:FP) - 2,7%

Industrie
Stef (STF:FP) - 3,4%
Societe BIC SA (BB:FP) - 2,9%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,4%

Technologie de l’information
Neopost SA (NEO:FP) - 7,5%

Services de télécommunication

Services aux collectivités
GDF Suez (GSZ:FP) - 8,8%
Rubis SCA (RUI:FP) - 3,9%

Immobilier
Altarea (ALTA:FP) - 8,4%
Eurosic (ERSC:FP) - 6,4%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,9%
Beta (volatilité par rapport au CAC 40) : 0,58

Source : Reuters
ATTENTION : la pérennité des dividendes ou leur croissance n’est pas garantie !

Bonjour,

Je cherche à diversifier mon PEA, basé sur des titres à haut rendement sur du (très) long terme. (Complément de retraite)

Convaincu par le livre de Philippe, j’attendais pour me placer sur les "consommations de base" qui manquent à mon PEA.

Mais à la lecture du tableau de Philippe, je suis tenté par des valeurs immobilières qui affichent un rendement attractif (j’ai conscience qu’il peut évoluer négativement). Je vois ALTAREA aux alentours de 120 Euros qui est à peu près à un point moyen depuis trois ans, suite à sa chute en 2009.

Dans l’optique que j’indique est-ce cohérent de rentrer sur ce titre maintenant ? Dans l’immobilier d’autres titres vous paraissent-ils plus intéressants ?

Merci pour votre aide
Sergio

espenlind13 a écrit :

Attention, ces listes ne semblent pas prendre en considération la récente législation relative aux SIIC. Vous ne pourrez donc acquérir ni Icade, ni Eurosic, ni Altarea sur un PEA.

Mais oui bien sûr ! Merci Espinlind !

SESG n’est pas éligible au PEA

cf SESG serait non elligible PEA.Pourquoi? | SES GLOBAL FDR

Une petite update, même s’il y a peu de différences par rapport à mon post du mois d’Août.

Pour rappel, l’idée est de présenter un portefeuille exemple pour appliquer la méthodologie explicitée (investissement semi-passif programmé) dans mon livre, même si de mon point de vue, il est hautement recommandé d’investir également dans des sociétés hors zone EUR.

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big et Mid Caps
Univers : actions françaises moyennement volatiles dont la capitalisation est supérieure à 2 Md€.

Consommation de base
Casino Guichard Perrachon SA (CO:FP) - 3,9%
Danone SA (BN:FP) - 2,6%
Carrefour SA (CA:FP) - 2,3%

Consommation discrétionnaire
Lagardere SCA (MMB:FP) - 5,5%
Eutelsat Communications SA (ETL:FP) - 4,2%

Energie
Total SA (FP:FP) - 5,5%

Services financiers
SCOR SE (SCR:FP) - 4,8%

Santé
Sanofi (SAN:FP) - 3,7%
Ipsen SA (IPN:FP) - 3,0%

Industrie
Bouygues SA (EN:FP) - 6,4%
Societe BIC SA (BB:FP) - 2,9%

Matériaux de base
Sa des Ciments Vicat (VCT:FP) - 3,0%
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,4%

Technologie de l’information

Services de télécommunication
Vivendi SA (VIV:FP) - 6,0%
Orange SA (ORA:FP) - 5,8%

Services aux collectivités
GDF Suez (GSZ:FP) - 8,4%
Electricite de France SA (EDF:FP) - 5,6%
Suez Environnement Co (SEV:FP) - 5,3%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,5%
Beta (volatilité par rapport au CAC 40) : 0,64

Source : Reuters
ATTENTION : la pérennité des dividendes et leur croissance ne sont pas garantis !

Portefeuille d’actions PEA à haut rendement sur dividendes - Big, Mid et Small Caps
Univers : actions françaises moins volatiles dont la capitalisation est supérieure à 300 M€.

Consommation de base
Casino Guichard Perrachon SA (CO:FP) - 3,9%
Danone SA (BN:FP) - 2,6%
Bongrain SA (BH:FP) - 2,5%

Consommation discrétionnaire
Societe d’Edition de Canal + (AN:FP) - 5,0%
Cie des Alpes (CDA:FP) - 4,5%

Energie
Total SA (FP:FP) - 5,5%
Esso SA Francaise (ES:FP) - 4,1%

Services financiers
SCOR SE (SCR:FP) - 4,8%
Fimalac (FIM:FP) - 3,1%

Santé
Sanofi (SAN:FP) - 3,7%
Ipsen SA (IPN:FP) - 3,0%
Medica SA (MDCA:FP) - 2,1%

Industrie
Stef (STF:FP) - 3,4%
Societe BIC SA (BB:FP) - 2,9%

Matériaux de base
Air Liquide SA (AI:FP) - 2,4%

Technologie de l’information
Neopost SA (NEO:FP) - 7,3%

Services de télécommunication
Vivendi SA (VIV:FP) - 6,0%
Orange SA (ORA:FP) - 5,8%

Services aux collectivités
GDF Suez (GSZ:FP) - 8,4%
Rubis SCA (RUI:FP) - 4,0%

Rendement sur dividendes du portefeuille : 4,3%
Beta (volatilité par rapport au CAC 40) : 0,51

Source : Reuters
ATTENTION : la pérennité des dividendes et leur croissance ne sont pas garantis !

Bonjour
Je vais ouvrir prochainement un PEA chez bourse directe. Je souhaite orienter mon pea en action rendement.
Je souhaitais savoir IH si vous conseilleriez la meme liste d actions qu en septembre 2013.
Merci d avance

Matinvest

Bonspir,

Plutôt que chercher un gros rendement, je crois qu’il faille plutôt chercher l’entreprise qui pourra croitre son dividende chaque année aussi vite que ses profits.

Dans mon screening, je cherche des entreprises dont le chiffre d’affaires progressse régulièrement, avec un ROC (calculé comme Résultat opérationnel/(actifs courant et immo corporelles nettes, dont goodwill - dettes fournisseurs) moyen sur 5 ans supérieur à 15%, peu de dettes et surtout un payout ratio peu tendu, en tout cas de moins de 75% (sauf pour des Reit).

Ce filtre me permet alors d’étudier des sociétés qui ont un fort retour sur capitaux (avantage concurrentiel) et peu de capitaux employés.
Ces entreprises délivrent plein de cash et peuvent du coup augmenter régulièrement leur dividendes.
J’exclu cependant les entreprises payant moins de 1,5-2% de coupon (selon le secteur) car sous ces niveaux, mon expérience est que l’entreprise ne valorisera pas cet outil qu’est le dividende.

L’idéal: une entreprise qui peut croitre ses bénéfices et son dividende de 10% par an.

Quand je regarde les Veolia, Videndi, Suez… Ces entreprises ont du mal à dégager des marges de manoeuvre suffisantes selon ma grille de lecture.

Bref ma conclusion est plutôt de chercher les enetreprises qui ont les moyens de leur politique de distribution.

maxicool a écrit :

Enfin, essayez de choisir des valeurs qui ne sont pas trop éloignées de leur plus bas à 52 semaines, si possible.

Ce critère "les yeux dans le rétroviseur", me semble une bien mauvaise idée. Il faut choisir les valeurs qui ont du potentiel, pas celle qui viennent de baisser (ou alors seulement celles qui ont baissé pour de mauvaises raisons).

Bonjour Patate,

Plutôt que de demander du tout cuit, apprenez à cuisiner avec des ingrédients déjà préparés par exemple avec ce screener.

Vous travaillez, vous revenez et vous proposez votre listing vous aurez sans aucun doute plus de réactions dans ce sens.